Add risk-based position sizing (以损定仓) with per-open k resize.

Manual vs risk modes are exclusive; each open floors k to 1 decimal so estimated premium+fees stay within the loss budget.

Co-authored-by: Cursor <cursoragent@cursor.com>

docs/策略说明.md

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 永续杠杆默认 **3×**（可配）。永续保证金模式默认 **全仓**（可改逐仓）；期权保证金模式固定买方现金/逐仓意图。同时最多 **1 组**仓，禁止叠仓开下一组。
 
+### 2.0 仓位模式：手动 vs 以损定仓
+
+设置页二选一：
+
+| 模式 | 行为 |
+|------|------|
+| **手动** | 直接填 `perp_qty_eth` / `option_qty_eth` / `net_profit_target` |
+| **以损定仓** | 禁用手填；每次**新开仓前**按预算反推倍数 `k`（一位小数向下），写出永续 `1×k`、期权 `2×k`、出场 `15×k`（强制 `fixed_usdt`） |
+
+预算：
+
+- **亏损幅度**：`本金 × 幅度%`。本金二选一——交易账户总资金（USDT+USDC）或单独本金。  
+- **亏损值**：直接填可亏 USDT。
+
+估算最大亏损（须 ≤ 预算）：
+
+```text
+premium ≈ ATM卖一 × 2 × k
+fee     ≈ 指数 × fee_rate × 3 × k   # 永续开/平 + 期权一次
+max_loss = premium + fee
+k = floor(budget / (2A + I×fee_rate×3) × 10) / 10
+```
+
+`k < 0.1` 或盘口缺失 → 拒绝开仓。
+
 ### 2.1 开仓方向
 
 #### 默认（`fixed_direction_enabled=false`）：ATM 相对现价优先