Fix composite margin ratio cap at 50% and add risk guide page with nav toggle.

Co-authored-by: Cursor <cursoragent@cursor.com>

app.py

@@ -231,6 +231,7 @@ def _static_asset_v() -> str:
         "static/css/responsive.css",
         "static/css/trade.css",
         "static/css/dashboard.css",
+        "static/css/doc.css",
         "static/css/base.css",
     )
     mtimes = []
@@ -1644,6 +1645,20 @@ def dashboard():
     return render_template("dashboard.html")
 
 
+@app.route("/risk-guide")
+@login_required
+@require_nav("risk_guide")
+def risk_guide():
+    from doc_render import read_doc, render_markdown
+
+    try:
+        _title, raw = read_doc("risk-guide")
+    except FileNotFoundError:
+        flash("文档不存在")
+        return redirect(url_for("positions"))
+    return render_template("risk_guide.html", doc_html=render_markdown(raw))
+
+
 @app.route("/api/dashboard/live")
 @login_required
 def api_dashboard_live():

dashboard_lib.py

@@ -88,6 +88,8 @@ def build_risk_overview(
         "daily_risk_used_pct": daily_risk_used,
         "limits": {
             "max_active_positions": max_active_positions(),
+            "position_mode": "single" if max_active_positions() <= 1 else "multi",
+            "position_mode_label": "单仓模式" if max_active_positions() <= 1 else "多仓模式",
             "daily_position_limit": daily_position_limit(),
             "daily_trading_risk_pct_limit": daily_trading_risk_pct_limit(),
             "manual_close_daily_limit": manual_close_daily_limit(),

doc_render.py

@@ -0,0 +1,170 @@
+# Copyright (c) 2025-2026 马建军. All rights reserved.
+# 专有软件 — 未经授权禁止复制、传播、转售。
+# 详见 LICENSE.zh-CN.txt
+
+"""将项目 docs 下的 Markdown 转为安全 HTML（无第三方依赖）。"""
+from __future__ import annotations
+
+import html
+import re
+from pathlib import Path
+
+_DOCS_ROOT = Path(__file__).resolve().parent / "docs"
+
+ALLOWED_DOCS: dict[str, str] = {
+    "risk-guide": "风控说明.md",
+}
+
+
+def docs_root() -> Path:
+    return _DOCS_ROOT
+
+
+def read_doc(slug: str) -> tuple[str, str]:
+    """返回 (title, raw_markdown)。"""
+    name = ALLOWED_DOCS.get(slug)
+    if not name:
+        raise FileNotFoundError(slug)
+    path = (_DOCS_ROOT / name).resolve()
+    if not path.is_file() or _DOCS_ROOT.resolve() not in path.parents:
+        raise FileNotFoundError(slug)
+    text = path.read_text(encoding="utf-8")
+    title = name
+    for line in text.splitlines():
+        s = line.strip()
+        if s.startswith("# "):
+            title = s[2:].strip()
+            break
+    return title, text
+
+
+def _inline(text: str) -> str:
+    s = html.escape(text)
+    s = re.sub(r"\*\*(.+?)\*\*", r"<strong>\1</strong>", s)
+    s = re.sub(r"`([^`]+)`", r"<code>\1</code>", s)
+    s = re.sub(
+        r"\[([^\]]+)\]\(([^)]+)\)",
+        lambda m: _link_html(m.group(1), m.group(2)),
+        s,
+    )
+    return s
+
+
+def _link_html(label: str, href: str) -> str:
+    h = html.escape(href)
+    lbl = _inline(label)
+    if href.startswith(("http://", "https://", "mailto:")):
+        return f'<a href="{h}" target="_blank" rel="noopener noreferrer">{lbl}</a>'
+    if href.endswith(".md") or href.startswith("./"):
+        return f'<span class="doc-xref">{lbl}</span>'
+    return f'<a href="{h}">{lbl}</a>'
+
+
+def render_markdown(text: str) -> str:
+    lines = text.splitlines()
+    out: list[str] = []
+    i = 0
+    in_ul = False
+    in_ol = False
+
+    def close_lists() -> None:
+        nonlocal in_ul, in_ol
+        if in_ul:
+            out.append("</ul>")
+            in_ul = False
+        if in_ol:
+            out.append("</ol>")
+            in_ol = False
+
+    while i < len(lines):
+        line = lines[i]
+        stripped = line.strip()
+
+        if not stripped:
+            close_lists()
+            i += 1
+            continue
+
+        if stripped == "---":
+            close_lists()
+            out.append("<hr>")
+            i += 1
+            continue
+
+        if stripped.startswith("|") and stripped.endswith("|"):
+            close_lists()
+            table_lines: list[str] = []
+            while i < len(lines) and lines[i].strip().startswith("|"):
+                table_lines.append(lines[i].strip())
+                i += 1
+            out.append(_render_table(table_lines))
+            continue
+
+        if stripped.startswith("### "):
+            close_lists()
+            out.append(f"<h3>{_inline(stripped[4:])}</h3>")
+            i += 1
+            continue
+        if stripped.startswith("## "):
+            close_lists()
+            out.append(f"<h2>{_inline(stripped[3:])}</h2>")
+            i += 1
+            continue
+        if stripped.startswith("# "):
+            close_lists()
+            out.append(f"<h1>{_inline(stripped[2:])}</h1>")
+            i += 1
+            continue
+
+        if re.match(r"^[-*]\s+", stripped):
+            if not in_ul:
+                close_lists()
+                out.append("<ul>")
+                in_ul = True
+            item_text = re.sub(r"^[-*]\s+", "", stripped)
+            out.append(f"<li>{_inline(item_text)}</li>")
+            i += 1
+            continue
+
+        if re.match(r"^\d+\.\s+", stripped):
+            if not in_ol:
+                close_lists()
+                out.append("<ol>")
+                in_ol = True
+            item_text = re.sub(r"^\d+\.\s+", "", stripped)
+            out.append(f"<li>{_inline(item_text)}</li>")
+            i += 1
+            continue
+
+        close_lists()
+        para = stripped
+        i += 1
+        while i < len(lines):
+            nxt = lines[i].strip()
+            if not nxt or nxt == "---" or nxt.startswith("#") or nxt.startswith("|") or re.match(r"^[-*]\s+", nxt):
+                break
+            para += " " + nxt
+            i += 1
+        out.append(f"<p>{_inline(para)}</p>")
+
+    close_lists()
+    return "\n".join(out)
+
+
+def _render_table(rows: list[str]) -> str:
+    if len(rows) < 2:
+        return ""
+    header = [c.strip() for c in rows[0].strip("|").split("|")]
+    body_rows = rows[2:] if len(rows) > 2 and re.match(r"^[\|\s:-]+$", rows[1]) else rows[1:]
+    parts = ["<table class=\"doc-table\">", "<thead><tr>"]
+    for cell in header:
+        parts.append(f"<th>{_inline(cell)}</th>")
+    parts.append("</tr></thead><tbody>")
+    for row in body_rows:
+        cells = [c.strip() for c in row.strip("|").split("|")]
+        parts.append("<tr>")
+        for cell in cells:
+            parts.append(f"<td>{_inline(cell)}</td>")
+        parts.append("</tr>")
+    parts.append("</tbody></table>")
+    return "".join(parts)

docs/INDEX.md

@@ -20,7 +20,8 @@
 
 | 板块 | 路径 | 文档 |
 |------|------|------|
-| 数据看板 | `/dashboard` | [风控说明.md](./风控说明.md) |
+| 数据看板 | `/dashboard` | [风控说明.md](./风控说明.md)（看板内嵌摘要） |
+| 风控说明 | `/risk-guide` | [风控说明.md](./风控说明.md)（完整页面） |
 | 下单监控 | `/positions` | [ORDER_MONITOR.md](./ORDER_MONITOR.md) |
 | 策略交易 | `/strategy` | [STRATEGY.md](./STRATEGY.md) |
 | 开单计划 | `/plans` | [PLANS.md](./PLANS.md) |

docs/RISK.md

@@ -43,13 +43,13 @@
 
 ## 保证金占用上限
 
-| 项 | 配置位置 | 默认值 |
-|----|----------|--------|
-| 新开仓上限 | 系统设置 `max_margin_pct` | 30% |
-| 滚仓上限 | 系统设置 `roll_max_margin_pct` | 单独配置 |
+| 项 | 配置位置 | 默认值 | 用途 |
+|----|----------|--------|------|
+| 单仓保证金上限 | 系统设置 `max_margin_pct` | 30% | **新开仓**：拟开 + 已有占用，占权益不得超过此值 |
+| 综合保证金上限 | 系统设置 `roll_max_margin_pct` | 50% | **单仓模式**：滚仓/加仓合计上限；**多仓模式**：所有持仓合计上限 |
 
-- 新开仓前计算：现有持仓保证金 + 拟开仓位保证金，占权益比例不得超过 `max_margin_pct`。
-- **滚仓/顺势加仓** 使用 `roll_max_margin_pct` 单独收紧手数（见 [STRATEGY.md](./STRATEGY.md)）。
+- 看板 **综合保证金占比** 的分母为 **50%（综合上限）**，不是 30%。详见 [风控说明.md](./风控说明.md#保证金占比核心规则)。
+- 新开仓前仍按 30% 收紧手数；滚仓/多仓合计按 50% 校验（见 [STRATEGY.md](./STRATEGY.md)）。
 
 ---
 

docs/风控说明.md

@@ -1,14 +1,35 @@
-# 数据看板 · 风控说明
+# 风控说明
 
-**路径**：`/dashboard`（数据看板）· 风控说明卡片
+**页面**：`/risk-guide`（顶栏「风控说明」）· 数据看板内嵌卡片同步展示摘要指标
 
-本文说明看板 **风控说明** 区域各指标含义、颜色规则及对应配置。全局风控逻辑详见 [RISK.md](./RISK.md)。
+本文说明账户 **保证金占比**、各风控指标含义、颜色规则及配置来源。全局风控逻辑详见 [RISK.md](./RISK.md)。
 
 ---
 
-## 状态行（卡片顶部）
+## 保证金占比（核心规则）
 
-顶栏红色/绿色一行文字为 **当前风控结论**，例如：
+系统设置中有两个保证金上限，默认 **单仓 30%**、**综合 50%**（`max_margin_pct` / `roll_max_margin_pct`）。
+
+| 模式 | 判定 | 30%（单仓上限） | 50%（综合上限） |
+|------|------|-----------------|-----------------|
+| **单仓模式** | `MAX_ACTIVE_POSITIONS = 1` | **单仓保证金上限**：新开仓时，拟开仓位 + 已有持仓占用保证金，占权益不得超过 30% | **滚仓保证金上限**：滚仓/顺势加仓时，总占用保证金占权益不得超过 50% |
+| **多仓模式** | `MAX_ACTIVE_POSITIONS > 1` | **单仓保证金上限**：每一新开仓仍按 30% 约束该笔/该品种保证金 | **多仓保证金上限**：所有持仓合计占用保证金占权益不得超过 50% |
+
+### 看板如何展示
+
+| 看板指标 | 含义 | 对比上限 |
+|----------|------|----------|
+| **综合保证金占比** | 当前 **全部持仓** 占用保证金 ÷ 账户权益 | 斜杠后为 **50%**（单仓模式=滚仓上限，多仓模式=多仓上限） |
+| **单仓保证金上限** | 新开仓单笔/单品种保证金天花板 | 固定显示 **30%**（系统设置） |
+| **滚仓保证金上限** / **多仓保证金上限** | 单仓模式下为滚仓专用；多仓模式下为合计上限 | 固定显示 **50%**（系统设置） |
+
+> **示例**：权益 10 万、占用保证金 2.55 万 → 综合保证金占比 **25.55% / 50%**（不是 30%）。新开仓仍受 30% 单仓上限约束；滚仓或多仓合计最高可到 50%。
+
+---
+
+## 状态行（看板卡片顶部）
+
+顶栏一行文字为 **当前风控结论**，例如：
 
 | 显示 | 含义 |
 |------|------|
@@ -34,9 +55,9 @@
 | **冷静期(默认)** | 超限后默认冻结时长 | `.env` → `RISK_COOLING_HOURS_MANUAL`（默认 4h） |
 | **复盘后冷静** | 填写复盘情绪日记后缩短的冷静期 | `.env` → `RISK_COOLING_HOURS_MANUAL_JOURNAL`（默认 1h） |
 | **冷静剩余** | 当前冷静期剩余时间 | 运行时计算 |
-| **综合保证金占比** | 占用保证金占权益比例 / 单仓上限 | 系统设置 `max_margin_pct` |
-| **单仓保证金上限** | 新开仓允许的保证金占权益上限 | 系统设置 `max_margin_pct`（默认 30%） |
-| **综合保证金上限** | 滚仓/加仓时允许的更高保证金占比 | 系统设置 `roll_max_margin_pct` |
+| **综合保证金占比** | 占用保证金占权益 / **综合上限（50%）** | 实时计算 + 系统设置 `roll_max_margin_pct` |
+| **单仓保证金上限** | 新开仓保证金占权益上限 | 系统设置 `max_margin_pct`（默认 30%） |
+| **滚仓/多仓保证金上限** | 单仓=滚仓上限；多仓=合计上限 | 系统设置 `roll_max_margin_pct`（默认 50%） |
 | **计仓模式** | 固定金额（以损定仓）或固定手数 | 系统设置 |
 | **交易日切** | 统计日重置时刻 | `.env` → `TRADING_DAY_RESET_HOUR`（默认 8:00） |
 
@@ -53,22 +74,22 @@
 
 ### 综合保证金占比
 
-显示格式：`已用% / 单仓上限%`
+显示格式：`已用% / 综合上限%`（综合上限默认 **50%**）
 
-| 已用占上限比例 | 已用部分颜色 |
-|----------------|--------------|
+| 已用占综合上限比例 | 已用部分颜色 |
+|--------------------|--------------|
 | < 85% | **绿色**（安全） |
 | 85% ~ 100% | **琥珀色**（接近上限） |
-| ≥ 100% | **红色**（已达或超过单仓上限） |
+| ≥ 100% | **红色**（已达或超过综合上限） |
 
-斜杠后的 **上限数值** 为 **蓝色**，与「单仓保证金上限」一致。
+斜杠后的 **50%** 为 **琥珀色**，与「滚仓/多仓保证金上限」一致。
 
-### 单仓保证金上限 / 综合保证金上限
+### 单仓 / 综合保证金上限
 
 | 指标 | 数值颜色 |
 |------|----------|
-| 单仓保证金上限 | **蓝色**（新开仓保证金天花板） |
-| 综合保证金上限 | **琥珀色**（滚仓/加仓专用，通常高于单仓上限） |
+| 单仓保证金上限（30%） | **蓝色** |
+| 滚仓/多仓保证金上限（50%） | **琥珀色** |
 
 ### 持仓方向（持仓信息、平仓记录）
 
@@ -79,10 +100,17 @@
 
 ---
 
+## 导航与设置
+
+- 顶栏 **风控说明** 即本页（`/risk-guide`），内容由 `docs/风控说明.md` 同步渲染。
+- 可在 **系统设置 → 导航显示** 中关闭「风控说明」入口；关闭后顶栏隐藏，直接访问 URL 将跳回下单监控。
+
+---
+
 ## 与全局风控的关系
 
 - 看板 **实时展示** 账户风控状态；下单前各板块仍调用 `assert_can_open()` 做相同校验。
-- **日持仓限制**、**日交易风险** 为新增维度，与「同时持仓上限」「冷静期」并列生效，任一超限即禁止新开仓。
+- **日持仓限制**、**日交易风险** 与「同时持仓上限」「冷静期」并列生效，任一超限即禁止新开仓。
 - **综合保证金占比** 使用 CTP 柜台权益与占用保证金实时计算；断线时可能短暂显示 `—`。
 
 ---
@@ -92,6 +120,6 @@
 | 文档 | 内容 |
 |------|------|
 | [RISK.md](./RISK.md) | 全局账户风控规则与 env 变量 |
-| [SETTINGS.md](./SETTINGS.md) | 保证金上限、计仓模式等系统设置 |
+| [SETTINGS.md](./SETTINGS.md) | 保证金上限、计仓模式、导航开关 |
 | [ORDER_MONITOR.md](./ORDER_MONITOR.md) | 下单监控顶栏风控状态 |
 | [INDEX.md](./INDEX.md) | 文档总索引 |

nav_settings.py

@@ -12,6 +12,7 @@ from typing import Callable
 # 可在系统设置中开关的导航项
 NAV_TOGGLES: dict[str, str] = {
     "dashboard": "数据看板",
+    "risk_guide": "风控说明",
     "fees": "手续费配置",
     "plans": "开单计划",
     "market": "行情K线",

static/css/dashboard.css

@@ -87,6 +87,18 @@
     font-weight: 400;
 }
 
+.dash-risk-doc-link {
+    font-size: 0.74rem;
+    font-weight: 500;
+    color: var(--accent);
+    text-decoration: none;
+    margin-left: 0.15rem;
+}
+
+.dash-risk-doc-link:hover {
+    text-decoration: underline;
+}
+
 .dash-risk-doc-ref code {
     font-size: 0.68rem;
 }
@@ -161,12 +173,12 @@
 }
 
 .dashboard-risk-value .risk-margin-cap-inline {
-    color: #5eb8ff;
+    color: #c4a035;
     font-weight: 600;
 }
 
 [data-theme="light"] .dashboard-risk-value .risk-margin-cap-inline {
-    color: #1d4ed8;
+    color: #b45309;
 }
 
 .dashboard-risk-grid .stat-item {

static/css/doc.css

@@ -0,0 +1,108 @@
+/* Copyright (c) 2025-2026 马建军. All rights reserved. 详见 LICENSE.zh-CN.txt */
+
+.doc-page {
+    max-width: 52rem;
+    margin: 0 auto;
+}
+
+.doc-content {
+    font-size: 0.92rem;
+    line-height: 1.65;
+    color: var(--text-primary);
+}
+
+.doc-content h1 {
+    font-size: 1.35rem;
+    color: var(--text-title);
+    margin-bottom: 0.75rem;
+    padding-bottom: 0.45rem;
+    border-bottom: 1px solid var(--table-border);
+}
+
+.doc-content h2 {
+    font-size: 1.05rem;
+    color: var(--text-title);
+    margin: 1.35rem 0 0.55rem;
+}
+
+.doc-content h3 {
+    font-size: 0.95rem;
+    color: var(--text-title);
+    margin: 1rem 0 0.45rem;
+}
+
+.doc-content p {
+    margin: 0.45rem 0;
+}
+
+.doc-content hr {
+    border: none;
+    border-top: 1px solid var(--table-border);
+    margin: 1.1rem 0;
+}
+
+.doc-content ul,
+.doc-content ol {
+    margin: 0.45rem 0 0.65rem 1.25rem;
+}
+
+.doc-content li {
+    margin: 0.25rem 0;
+}
+
+.doc-content code {
+    font-size: 0.84em;
+    padding: 0.08rem 0.32rem;
+    border-radius: 4px;
+    background: var(--card-inner);
+    color: var(--accent);
+}
+
+.doc-content a {
+    color: var(--accent);
+    text-decoration: none;
+}
+
+.doc-content a:hover {
+    text-decoration: underline;
+}
+
+.doc-content .doc-xref {
+    color: var(--text-muted);
+}
+
+.doc-content .doc-table {
+    width: 100%;
+    border-collapse: collapse;
+    margin: 0.65rem 0 0.85rem;
+    font-size: 0.86rem;
+}
+
+.doc-content .doc-table th,
+.doc-content .doc-table td {
+    padding: 0.42rem 0.55rem;
+    border: 1px solid var(--table-border);
+    text-align: left;
+    vertical-align: top;
+}
+
+.doc-content .doc-table th {
+    background: var(--card-inner);
+    color: var(--text-title);
+    font-weight: 600;
+}
+
+.doc-content strong {
+    color: var(--text-title);
+}
+
+@media (max-width: 767px) {
+    .doc-content {
+        font-size: 0.86rem;
+    }
+    .doc-content .doc-table {
+        display: block;
+        overflow-x: auto;
+        -webkit-overflow-scrolling: touch;
+    }
+}

static/js/dashboard.js

@@ -196,6 +196,10 @@
         }
         var marginPct = risk.margin_pct_used;
         var maxMarginPct = lim.max_margin_pct;
+        var rollMaxPct = lim.roll_max_margin_pct;
+        var isSingleMode = lim.position_mode === 'single'
+            || (maxPos != null && Number(maxPos) <= 1);
+        var compositeCapLabel = isSingleMode ? '滚仓保证金上限' : '多仓保证金上限';
 
         if (riskReasonEl) {
             var reason = st.reason || (enabled ? '可新开仓' : '风控已关闭');
@@ -227,7 +231,7 @@
             { label: '冷静剩余', value: fmtRemainSec(st.freeze_remaining_sec) },
             {
                 label: '综合保证金占比',
-                valueHtml: riskMarginPctHtml(marginPct, maxMarginPct),
+                valueHtml: riskMarginPctHtml(marginPct, rollMaxPct),
             },
             {
                 label: '单仓保证金上限',
@@ -235,8 +239,8 @@
                 valueClass: 'risk-cap-single',
             },
             {
-                label: '综合保证金上限',
-                value: lim.roll_max_margin_pct != null ? fmtNum(lim.roll_max_margin_pct) + '%' : '—',
+                label: compositeCapLabel,
+                value: rollMaxPct != null ? fmtNum(rollMaxPct) + '%' : '—',
                 valueClass: 'risk-cap-roll',
             },
             { label: '计仓模式', value: sizingDetail },

templates/base.html

@@ -82,6 +82,7 @@
             <nav class="site-nav" id="site-nav">
                 <a href="{{ url_for('positions') }}" class="{% if request.endpoint in ('positions', 'trade_page', 'recommend_page') %}active{% endif %}">下单监控</a>
                 {% if nav_items.dashboard %}<a href="{{ url_for('dashboard') }}" class="{% if request.endpoint == 'dashboard' %}active{% endif %}">数据看板</a>{% endif %}
+                {% if nav_items.risk_guide %}<a href="{{ url_for('risk_guide') }}" class="{% if request.endpoint == 'risk_guide' %}active{% endif %}">风控说明</a>{% endif %}
                 {% if nav_items.strategy %}<a href="{{ url_for('strategy_page') }}" class="{% if request.endpoint in ('strategy_page', 'strategy_records_page') %}active{% endif %}">策略交易</a>{% endif %}
                 {% if nav_items.plans %}<a href="{{ url_for('plans') }}" class="{% if request.endpoint == 'plans' %}active{% endif %}">开单计划</a>{% endif %}
                 <a href="{{ url_for('keys') }}" class="{% if request.endpoint == 'keys' %}active{% endif %}">关键位监控</a>

templates/dashboard.html

@@ -35,7 +35,11 @@
     <div class="card dashboard-section dashboard-risk-card">
         <h2 class="dashboard-risk-heading">
             风控说明
+            {% if nav_items.risk_guide %}
+            <a class="dash-risk-doc-link" href="{{ url_for('risk_guide') }}">完整说明</a>
+            {% else %}
             <span class="text-muted dash-risk-doc-ref">· 详见 <code>docs/风控说明.md</code></span>
+            {% endif %}
         </h2>
         <p class="dashboard-risk-reason" id="dash-risk-reason">加载中…</p>
         <div class="stat-grid stat-grid-summary dashboard-risk-grid" id="dash-risk-grid"></div>

templates/risk_guide.html

@@ -0,0 +1,13 @@
+{# Copyright (c) 2025-2026 马建军. All rights reserved. 专有软件，详见 LICENSE.zh-CN.txt #}
+{% extends "base.html" %}
+{% block title %}风控说明 - 国内期货 · 交易复盘系统{% endblock %}
+{% block extra_css %}
+<link rel="stylesheet" href="{{ url_for('static', filename='css/doc.css') }}?v={{ asset_v }}">
+{% endblock %}
+{% block content %}
+<div class="card doc-page">
+    <article class="doc-content">
+        {{ doc_html|safe }}
+    </article>
+</div>
+{% endblock %}

templates/settings.html

@@ -218,11 +218,11 @@
                     <input name="fixed_amount" type="number" step="1" min="1" value="{{ fixed_amount }}">
                 </div>
                 <div class="field">
-                    <label>保证金占用上限（%）</label>
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                     <input name="max_margin_pct" type="number" step="1" min="1" max="100" value="{{ max_margin_pct }}">
                 </div>
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-                    <label>滚仓保证金占用上限（%）</label>
+                    <label>综合保证金上限（%）</label>
                     <input name="roll_max_margin_pct" type="number" step="1" min="1" max="100" value="{{ roll_max_margin_pct }}">
                 </div>
                 <div class="field">
@@ -236,8 +236,7 @@
             </div>
             <button type="submit" class="btn-primary" style="margin-top:.75rem">保存交易设置</button>
             <p class="hint" style="margin-top:.75rem;margin-bottom:0">
-                开仓保证金上限用于开仓校验与品种最大手数估算（默认 30%）。固定金额计仓时<strong>先按止损算手数，再按保证金上限收紧</strong>。
-                滚仓保证金上限为滚仓后<strong>总持仓</strong>占用上限（默认 50%，可在下方修改）。
+                单仓保证金上限（默认 30%）用于<strong>新开仓</strong>校验与最大手数估算；综合保证金上限（默认 50%）在单仓模式下为滚仓合计上限、多仓模式下为全部持仓合计上限。固定金额计仓时<strong>先按止损算手数，再按单仓上限收紧</strong>。
                 <strong>移动保本</strong>：达 1R 后止损移至开仓价 ± N 跳。
                 <strong>挂单超时</strong>：限价开仓未成交时，超过设定分钟数自动向柜台撤单（1~60 分钟）。
                 <span class="text-muted">{{ small_account_margin_rec.label }}。</span>