Add service and pricing guide: self-use first, full-time traders only.

Co-authored-by: Cursor <cursoragent@cursor.com>

.gitattributes

@@ -3,5 +3,8 @@
 deploy/** text eol=lf
 # 文档统一 LF，避免 Windows 编辑后产生 CRLF 脏 diff
 docs/** text eol=lf
+# XMind 为 ZIP 二进制；须覆盖上面 docs/** 的 text/eol，否则入库会损坏打不开
+*.xmind -text -diff -merge -eol
+docs/**/*.xmind -text -diff -merge -eol
 # .env 模板统一 LF，避免 Linux PM2 source 报 $'\r': command not found
 **/.env.example text eol=lf

crypto_monitor_binance/app.py

@@ -411,7 +411,7 @@ _APP_STARTED_AT = time.time()
 _RECONCILE_FLAT_STREAK = {}
 KLINE_TIMEFRAME = os.getenv("KLINE_TIMEFRAME", "5m")
 FULL_MARGIN_BUFFER_RATIO = float(os.getenv("FULL_MARGIN_BUFFER_RATIO", "0.98"))
-TRANSFER_CCY = os.getenv("TRANSFER_CCY", "USDT")
+TRANSFER_CCY = (os.getenv("TRANSFER_CCY", "USDT") or "USDT").strip().upper() or "USDT"
 UPLOAD_FOLDER = resolve_path(os.getenv("UPLOAD_DIR", "static/images"))
 ORDER_CHART_ENABLED = os.getenv("ORDER_CHART_ENABLED", "true").lower() == "true"
 ORDER_CHART_TFS = [x.strip() for x in (os.getenv("ORDER_CHART_TFS", "4h,1h,15m,5m") or "").split(",") if x.strip()]
@@ -9870,7 +9870,7 @@ def manual_transfer():
         amount = float(request.form.get("amount", "0"))
     except Exception:
         flash("划转金额格式错误")
-        return redirect("/settings")
+        return redirect("/settings?settings_tab=transfer")
     from_account = (request.form.get("from_account") or AUTO_TRANSFER_FROM).strip()
     to_account = (request.form.get("to_account") or AUTO_TRANSFER_TO).strip()
     ok, msg, _ = execute_transfer_usdt(amount, from_account, to_account)
@@ -9885,7 +9885,7 @@ def manual_transfer():
         flash(f"手动划转成功:{amount}U {from_account}->{to_account}")
     else:
         flash(f"手动划转失败:{msg}")
-    return redirect("/settings")
+    return redirect("/settings?settings_tab=transfer")
 
 
 def _journal_ai_chart_builder(row):

crypto_monitor_gate/app.py

@@ -404,7 +404,7 @@ KLINE_TIMEFRAME = os.getenv("KLINE_TIMEFRAME", "5m")
 _APP_STARTED_AT = time.time()
 _RECONCILE_FLAT_STREAK = {}
 FULL_MARGIN_BUFFER_RATIO = float(os.getenv("FULL_MARGIN_BUFFER_RATIO", "0.98"))
-TRANSFER_CCY = os.getenv("TRANSFER_CCY", "USDT")
+TRANSFER_CCY = (os.getenv("TRANSFER_CCY", "USDT") or "USDT").strip().upper() or "USDT"
 UPLOAD_FOLDER = resolve_path(os.getenv("UPLOAD_DIR", "static/images"))
 ORDER_CHART_ENABLED = os.getenv("ORDER_CHART_ENABLED", "true").lower() == "true"
 ORDER_CHART_TFS = [x.strip() for x in (os.getenv("ORDER_CHART_TFS", "4h,1h,15m,5m") or "").split(",") if x.strip()]
@@ -9727,7 +9727,7 @@ def manual_transfer():
         amount = float(request.form.get("amount", "0"))
     except Exception:
         flash("划转金额格式错误")
-        return redirect("/settings")
+        return redirect("/settings?settings_tab=transfer")
     from_account = (request.form.get("from_account") or AUTO_TRANSFER_FROM).strip()
     to_account = (request.form.get("to_account") or AUTO_TRANSFER_TO).strip()
     ok, msg, _ = execute_transfer_usdt(amount, from_account, to_account)
@@ -9742,7 +9742,7 @@ def manual_transfer():
         flash(f"手动划转成功:{amount}U {from_account}->{to_account}")
     else:
         flash(f"手动划转失败:{msg}")
-    return redirect("/settings")
+    return redirect("/settings?settings_tab=transfer")
 
 
 def _journal_ai_chart_builder(row):

crypto_monitor_okx/app.py

@@ -384,7 +384,7 @@ BREAKEVEN_EXCHANGE_MIN_INTERVAL_SEC = max(
 _BREAKEVEN_LAST_EX_SYNC: dict[int, float] = {}
 KLINE_TIMEFRAME = os.getenv("KLINE_TIMEFRAME", "5m")
 FULL_MARGIN_BUFFER_RATIO = float(os.getenv("FULL_MARGIN_BUFFER_RATIO", "0.98"))
-TRANSFER_CCY = os.getenv("TRANSFER_CCY", "USDT")
+TRANSFER_CCY = (os.getenv("TRANSFER_CCY", "USDT") or "USDT").strip().upper() or "USDT"
 OKX_POSITION_INST_TYPE = os.getenv("OKX_POSITION_INST_TYPE", "SWAP")
 EXCHANGE_POSITION_SYNC_FROM_BJ = (os.getenv("EXCHANGE_POSITION_SYNC_FROM_BJ") or "").strip()
 EXCHANGE_POSITION_HISTORY_LIMIT = max(50, min(1000, int(os.getenv("EXCHANGE_POSITION_HISTORY_LIMIT", "200"))))
@@ -9455,7 +9455,7 @@ def manual_transfer():
         amount = float(request.form.get("amount", "0"))
     except Exception:
         flash("划转金额格式错误")
-        return redirect("/settings")
+        return redirect("/settings?settings_tab=transfer")
     from_account = (request.form.get("from_account") or AUTO_TRANSFER_FROM).strip()
     to_account = (request.form.get("to_account") or AUTO_TRANSFER_TO).strip()
     ok, msg, _ = execute_transfer_usdt(amount, from_account, to_account)
@@ -9477,7 +9477,7 @@ def manual_transfer():
         flash(f"手动划转成功:{amount}U {from_account}->{to_account}")
     else:
         flash(f"手动划转失败:{msg}")
-    return redirect("/settings")
+    return redirect("/settings?settings_tab=transfer")
 
 
 def _journal_ai_chart_builder(row):

docs/快照备份.md

@@ -6,6 +6,9 @@
 
 | 标签 | 指向提交 | 说明 |
 |------|----------|------|
+| `snapshot/20260726-2` | `4a79e01` | 2026-07-26 午：执行手册脑图（业务主题）、`.xmind` 按二进制入库、去掉缩略图避免 Gitea raw 换行损坏 |
+| `snapshot/20260726` | `a2075ba` | 2026-07-26：Gate划转币种大写修复、系统设置划转页签停留、自动划转账户/币种下拉默认、期权「按可用余额打满」=min(余额,单笔预算)及说明 |
+| `snapshot/20260724` | `890659f` | 2026-07-24：执行手册v2(无对冲)、监控/策略页签显隐、内照明心期权档案同步、期权开平仓微信必发、实例导航显隐关键位/实盘下单等 |
 | `snapshot/20260723-2` | `9e0591c` | 2026-07-23：策略对比页（合约/单期权/期期7:3）、监控与看板隐藏浮盈偏好、对比页卡片内边距等 |
 | `snapshot/20260723-pre-amp-stats` | `40be3a5` | 2026-07-23：振幅统计开发前；含执行手册进教练、日亏损冻结、手机监控 UI、振幅统计开发方案等 |
 | `snapshot/20260721-2` | `a721642` | 2026-07-21 晚：日亏损次数冻结、交易执行手册入中控策略说明、期权/Gate 执行手册文档等 |
@@ -28,7 +31,7 @@
 git tag -l 'snapshot/*'
 
 # 检出快照（只读查看，勿在此分支直接开发）
-git checkout snapshot/20260723-2
+git checkout snapshot/20260726-2
 
 # 回到主线
 git checkout main

docs/服务说明与报价说明.md

@@ -0,0 +1,148 @@
+# 服务说明与报价说明
+
+> 本文说明本系统的定位、适用对象、托管方式与参考报价。  
+> 配套文件：`著作权声明.md`、`软件使用授权合同-模板.md`（托管服务与软件使用合同）。  
+> **本系统以著作权人自用为主**；对外托管属个案合作，并非标准化「卖工具」业务。
+
+---
+
+## 1. 这是什么
+
+`crypto_monitor`（加密货币交易监控与中控系统）由著作权人 **马建军** 历时约三个月持续开发，用于自身实盘交易中的：
+
+- 多交易所实例监控与下单辅助  
+- 风控与纪律约束（如日亏冻结、执行规则落地到系统）  
+- 复盘、关键位、期权/合约相关流程（以实际开通功能为准）  
+- 中控统一查看与管理  
+
+开发目的首先是：**把交易习惯钉进系统，减少情绪单与随意操作**，而不是面向市场量产销售的通用软件商品。
+
+---
+
+## 2. 定位与适用对象
+
+### 2.1 定位
+
+| 是 | 不是 |
+|----|------|
+| 全职（或准全职）交易者的执行与纪律系统 | 兼职「玩玩」的下单插件 |
+| 规则、限制、复盘一起用的工作台 | 帮你加杠杆、追涨杀跌的「发财工具」 |
+| 著作权人自用为主；对外仅少量托管 | 开源产品或标准化 SaaS 大卖场 |
+
+### 2.2 适合
+
+- 以交易为主要工作、愿意按规则执行的人  
+- 认同执行手册与系统内限制（含开仓限制、冻结等）  
+- 接受「一户一机、不交付源码、按期付费」的托管方式  
+- 账户规模与付费意愿匹配（服务费不应明显高于可承受的交易成本）
+
+### 2.3 不适合（一般不承接）
+
+- 兼职、偶尔开几单的小散  
+- 只想要更快开仓、更高杠杆，不愿接受纪律约束  
+- 要求交付源码、私有仓库权限或「买断随便改」  
+- 希望多人共用一台服务器以压低费用  
+
+**说明：** 不适合不等于否定任何人，而是产品与服务形态不匹配；强行上线往往浪费双方时间。
+
+---
+
+## 3. 对外怎么提供（若合作）
+
+默认且唯一推荐的方式：
+
+1. **著作权人提供专属服务器**（一用户一服务器，不与其他客户共用）  
+2. **部署中控与实例**，配置域名 / HTTPS  
+3. 客户仅获得 **访问地址 + 登录账号**  
+4. **不交付源代码**、不开放 Git、不移交服务器 root（由甲方代持运维）  
+
+合作前建议：先阅读相关执行/行为说明，确认认同纪律设计，再谈部署与费用。
+
+正式合作须签署《托管服务与软件使用合同》（见合同模板）。
+
+---
+
+## 4. 费用构成
+
+费用分四项，建议在报价单中分列，避免被理解成「只卖服务器」：
+
+| 费用 | 含义 | 通常周期 |
+|------|------|----------|
+| 服务器费用 | 该客户专属云主机、带宽、磁盘等 | 月 / 年 |
+| 域名费用 | 域名注册或续费（代持或客户自带域名） | 年 |
+| 部署费用 | 首次装机、证书、上线、基础培训 | 一次性 |
+| 程序使用费 | 软件托管使用权、基础更新与运维响应 | 月 / 年 |
+
+续费年一般不再收部署费（大改版或迁移可另议）。
+
+---
+
+## 5. 参考报价（非标价，可协商）
+
+以下为**面向全职交易者、个案托管**的参考区间（人民币）。  
+因以自用为主、名额有限，实际以当时口头/书面报价为准，可高于下列下限。
+
+### 5.1 分项参考
+
+| 项目 | 参考区间 | 备注 |
+|------|----------|------|
+| 服务器费用 | **200–400 元/月** | 按机型实报或固定档；专属机，不共用 |
+| 域名费用 | **60–120 元/年** | 实报实销；客户自带域名可减免 |
+| 部署费用 | **2,000–5,000 元** | 一次性；含上线与基础使用说明 |
+| 程序使用费 | **1,000–2,500 元/月** 或 **10,000–25,000 元/年** | 年付可相当于少收 1～2 个月 |
+
+### 5.2 首年打包示意（便于沟通）
+
+| 档位 | 首年大约量级 | 思路 |
+|------|--------------|------|
+| 协作档 | 约 **1.5–2.5 万** | 部署中档 + 服务器 + 使用费中低 |
+| 标准档 | 约 **2–4 万** | 部署与使用费取中高，含优先响应 |
+
+**不提供：** 低价引流套餐、兼职小资金特惠、源码买断（若极少数个案谈源码，须另签合同且价格远高于年使用费，默认不做）。
+
+### 5.3 付款与停服
+
+- 部署费 + 首周期费用：签约后约定日内支付，到账后排期部署  
+- 续费：到期前支付；逾期可暂停访问，严重逾期可停服并释放专属服务器  
+- 细节以合同条款为准  
+
+---
+
+## 6. 服务边界（简要）
+
+**甲方（马建军）合理范围内可提供：**
+
+- 专属机上的首次部署与基础运维  
+- 程序常规更新、进程异常处理  
+- 约定范围内的使用说明  
+
+**一般不包含（除非另议）：**
+
+- 代客交易、代管资金、投资建议  
+- 保证盈利或胜率  
+- 7×24 即时响应当成「专职客服」  
+- 按客户要求无限改需求而不另计定制费  
+
+交易盈亏由客户自行承担；系统为辅助与纪律工具。
+
+---
+
+## 7. 知识产权
+
+- 软件与文档著作权归 **马建军** 所有，见 `著作权声明.md`  
+- 托管仅授权约定范围内的使用权，**不转移著作权、不交付源码**  
+- 仓库为私有保存；私有不影响著作权主张  
+
+---
+
+## 8. 联系
+
+- 著作权人 / 服务提供方：马建军  
+- 电话：18364911125  
+
+意向合作请说明：交易经验与是否全职、大致账户规模（可不精确）、希望开通的交易所、是否接受系统纪律限制。  
+**谢绝：** 仅询源码价格、要求多人共用一台服务器、明确表示不接受任何交易限制的需求。
+
+---
+
+*文档版本：与仓库同步维护；报价为参考，最终以双方确认的报价单与合同为准。*

docs/著作权声明.md

@@ -0,0 +1,50 @@
+# 著作权声明
+
+## 作品信息
+
+| 项 | 内容 |
+|----|------|
+| 作品名称 | crypto_monitor（加密货币交易监控与中控系统） |
+| 作品形式 | 计算机软件及相关技术文档 |
+| 著作权人 | 马建军 |
+| 联系电话 | 18364911125 |
+| 权利主张起始 | 2026 年（以本仓库首次提交及后续持续开发为准） |
+
+## 权利声明
+
+本仓库所含下列内容之著作权归 **马建军** 所有：
+
+1. 源代码、脚本、配置模板与部署相关文件；  
+2. 界面文案、说明文档、执行手册、策略与设计类文档；  
+3. 由著作权人创作并纳入本仓库的图表、脑图及其他配套材料。
+
+**Copyright © 2026 马建军. 保留所有权利。**
+
+未经著作权人书面许可，任何单位或个人不得擅自：
+
+- 复制、传播、公开披露本仓库全部或部分内容；  
+- 出售、出租、赠与或以任何方式向第三方提供本软件或其衍生版本；  
+- 删除或篡改本声明及表明著作权归属的标识。
+
+本仓库计划以私有方式保存；私有并不影响著作权人对本作品享有的权利。
+
+## 证明与版本痕迹
+
+本作品的创作过程以 Git 提交历史、远程私有仓库记录及快照标签（如 `snapshot/*`）为时间线依据。著作权主张以本声明与上述开发痕迹为准。
+
+## 免责（与著作权并列说明）
+
+本软件及相关文档仅供著作权人授权范围内的交易辅助与内部使用。市场有风险，交易决策与盈亏由使用者自行承担；本声明不构成任何投资建议。
+
+## 对外提供方式
+
+著作权人对外提供本软件的**默认方式**为：由著作权人为每位客户提供**专属服务器**（一用户一服务器，不与其他客户共用同一台机器）与部署，客户通过访问地址与账号使用，并缴纳服务器费、域名费、部署费及程序使用费；**不交付源代码**。
+
+对外托管或授权使用时，请签署《托管服务与软件使用合同》（模板见同目录 `软件使用授权合同-模板.md`）。服务定位、适用对象与参考报价见 `服务说明与报价说明.md`。未签署有效合同的，除著作权人本人外，任何人均无权使用、复制或传播本软件。
+
+## 联系
+
+- 著作权人：马建军  
+- 电话：18364911125  
+
+本声明随仓库版本一并维护；如有更新，以仓库中最新文本为准。

docs/软件使用授权合同-模板.md

@@ -0,0 +1,192 @@
+# 托管服务与软件使用合同（模板）
+
+> 说明：本文为**合同模板**，适用于甲方（马建军）提供**专属服务器**与部署、乙方通过网页/账号使用软件、**不交付源码**的托管模式。  
+> **一用户一服务器**：每位客户单独一台（套）服务器，不与其他客户共用同一台服务器。  
+> 与仓库内《著作权声明》配套：声明主张权利；本合同约定服务范围、费用与使用边界。  
+> 签署前请双方核对条款；金额较大或长期合作，建议再请律师审阅。
+
+---
+
+**合同编号：** ________________  
+**签订日期：** ______ 年 ____ 月 ____ 日  
+**签订地点：** ________________
+
+## 甲方（服务提供方 / 著作权人）
+
+| 项 | 内容 |
+|----|------|
+| 姓名 | 马建军 |
+| 联系电话 | 18364911125 |
+| 身份证件号码 | ________________（签署时填写） |
+| 住址 | ________________（签署时填写，选填） |
+
+## 乙方（客户 / 使用方）
+
+| 项 | 内容 |
+|----|------|
+| 姓名 / 名称 | ________________ |
+| 证件类型及号码 | ________________ |
+| 联系电话 | ________________ |
+| 住址 / 住所地 | ________________（选填） |
+
+甲乙双方就甲方在其控制的服务器上部署、运维 `crypto_monitor`（加密货币交易监控与中控系统，以下称「本软件」），并向乙方提供**托管使用服务**，经协商一致，订立本合同。
+
+---
+
+## 第一条 服务内容与交付方式
+
+1.1 **服务模式**：甲方为乙方提供**专属**云服务器（或等价专属托管环境）、域名解析（或子域名）、程序部署与运行维护；乙方通过甲方提供的 **访问地址与账号** 使用本软件，**不交付、不提供** 源代码、私有仓库权限、部署脚本全集或可用于独立重建系统的技术资料。
+
+1.2 **一用户一服务器**：本合同项下服务器**仅供乙方使用**，不与其他客户共用同一台服务器、同一操作系统实例或同一套生产部署环境。甲方不得将其他客户的程序、数据或账号部署于本合同约定的专属服务器上。
+
+1.3 **交付物**（勾选实际提供项）：  
+- [ ] 专属服务器标识 / 实例 ID（选填）：________________  
+- [ ] 中控访问地址：________________  
+- [ ] 实例访问地址（交易所）：________________ / ________________ / ________________  
+- [ ] 登录账号：________________（或另行发放）  
+- [ ] 使用说明 / 培训（____ 次，每次 ____ 分钟，选填）  
+
+1.4 **不包含**（除非另签书面补充协议并另付费）：源码转让、源码只读权限、独立私有化部署包、二次开发源代码交付、数据库完整镜像导出用于迁移至第三方系统、服务器 root/控制台账号移交（服务器由甲方代持运维）。
+
+1.5 本软件著作权及部署架构归甲方所有。专属服务器的云账号/机器所有权或租赁关系由甲方管理，乙方取得的是**该服务器上本软件的有限使用权**，不转让著作权、商标权、服务器所有权及其他知识产权。
+
+---
+
+## 第二条 授权范围与使用限制
+
+2.1 **授权性质**：普通、非独占、不可再许可；仅限本合同约定的**专属服务器**及域名/访问地址范围内使用。
+
+2.2 **使用主体**：仅限乙方本人及经甲方书面确认的 ______ 名操作人员；账号不得转借、共享给合同外第三方。
+
+2.3 **使用目的**：仅限乙方自身交易辅助、内部监控与运营；不得将本软件或实质相同的功能作为产品/服务向不特定公众或第三方收费提供。
+
+2.4 **服务期限**：  
+- 自 ______ 年 ____ 月 ____ 日起，至 ______ 年 ____ 月 ____ 日止；  
+- 期满前 ______ 日双方可协商续签；期满未续费且未书面延期的，甲方有权停服并回收该专属服务器资源。
+
+2.5 乙方不得实施下列行为：  
+1. 要求或试图获取源码、Git 仓库、服务器 root/云控制台权限（合同另有约定的除外）；  
+2. 复制、传播、截图外传足以重建系统的架构说明、配置全集或程序文件；  
+3. 对系统进行反向工程、抓包重建、或委托他人仿制同类托管产品对外经营；  
+4. 将访问账号、域名、API 密钥用于合同约定外的用途或转售；  
+5. 攻击、扫描本合同专属服务器或甲方其他基础设施。
+
+---
+
+## 第三条 费用与支付
+
+3.1 乙方按下列项目向甲方支付费用（勾选并填写金额；可打包为「标准套餐价」并在备注中列明分项）：
+
+| 费用项目 | 说明 | 金额（元） | 计费周期 |
+|----------|------|------------|----------|
+| 服务器费用 | **乙方专属**云主机、带宽、磁盘等（不与其他客户分摊同一台机器） | ¥ ______ | □月付 □年付 |
+| 域名费用 | 域名注册/续费（域名归属：□甲方代持 □乙方自有，解析由甲方配置） | ¥ ______ | □年付 |
+| 部署费用 | 在专属服务器上首次环境搭建、证书、实例与中控上线（一次性） | ¥ ______ | 一次性 |
+| 程序使用费 | 本软件托管使用权、日常更新与基础运维 | ¥ ______ | □月付 □年付 |
+
+3.2 **合计**（首年 / 首月应付）：人民币（大写）________________ 元整（¥ ________）。  
+
+3.3 **支付方式与时间**：________________（如：签约后 ____ 日内付部署费+首周期费用；之后每 ____ 提前 ____ 日支付续费）。  
+
+3.4 **续费**：服务期满前，乙方按 3.1 约定支付下一周期费用；逾期超过 ______ 日未付的，甲方有权暂停服务；逾期超过 ______ 日仍未付的，甲方有权解除合同并停服，已付未消费部分按实际服务天数抵扣后退还（部署费是否退还：□不退 □按约定 ________________）。  
+
+3.5 **价格调整**：续签时，因云厂商涨价、域名涨价或功能范围扩大，甲方可提前 ______ 日书面通知调整后续周期价格；乙方不同意调整的，可在当前周期结束后不再续签。
+
+3.6 [ ] 本次为试用 / 友情托管：期限至 ______，费用减免 ________________，乙方仍须遵守第二条全部限制。
+
+---
+
+## 第四条 部署、运维与更新
+
+4.1 **甲方责任**（合理范围内）：  
+- 按约定完成首次部署并使乙方可以登录使用；  
+- 程序版本更新、安全补丁、PM2/进程异常重启等**基础运维**（具体 SLA：________________，如「工作日 24 小时内响应」）；  
+- 因交易所 API 变更导致的**常规适配**（重大重构另议）。
+
+4.2 **乙方责任**：  
+- 提供合法有效的交易所 API 等密钥信息，并保证账户使用合规；  
+- 妥善保管登录密码；因乙方泄露导致的损失由乙方承担；  
+- 按约定及时支付各项费用。
+
+4.3 **数据**：乙方在系统中的交易记录、配置等业务数据归属乙方，并存放于本合同专属服务器；甲方为运维可接触相关数据，但不得用于合同约定外的目的，亦不得将乙方数据混存于其他客户服务器。合同终止后，乙方可申请导出**业务数据**（格式：________________，费用：________________）；**不包含**源码与部署环境镜像。
+
+4.4 **停服与备份**：甲方在停服前 ______ 日通知乙方（因乙方欠费紧急停服除外）；停服后该专属服务器上的数据保留 ______ 日，逾期可删除并释放服务器资源。
+
+---
+
+## 第五条 保密
+
+5.1 乙方对知悉的本软件存在、界面逻辑、非公开功能、报价及甲方技术方案负有保密义务。  
+
+5.2 甲方对乙方的 API 密钥、账户信息负有保密义务，除运维必需与法律要求外不得向第三方披露。  
+
+5.3 保密期限：合同存续期间及终止后 ______ 年（未填则视为 5 年）。
+
+---
+
+## 第六条 免责与风险提示
+
+6.1 本软件为交易辅助工具，不构成投资建议。市场有风险，乙方交易决策与盈亏自行承担。  
+
+6.2 因行情、交易所接口变更、网络故障、云厂商故障、乙方误操作等导致的交易或间接损失，在法律允许范围内甲方不承担责任；因甲方故意或重大过失造成的服务长时间不可用除外（可约定：连续不可用超过 ____ 小时按比例退还当期程序使用费）。  
+
+6.3 甲方保证其有权提供本托管服务并享有本软件著作权；乙方保证身份信息及资金账户来源合法。
+
+---
+
+## 第七条 违约责任
+
+7.1 乙方欠费、外传账号、试图获取源码或违反第二条的，甲方有权**暂停或立即终止服务**，并要求：  
+1. 停止违约行为；  
+2. 支付欠费及违约金人民币 ________ 元（或按实际损失）；  
+3. 赔偿甲方维权合理费用。
+
+7.2 甲方无正当理由逾期未完成首次部署超过 ______ 日，或恶意长期停服且无合理解释的，乙方有权解除合同并要求退还已付未消费部分（部署费处理按 3.4 约定）。
+
+---
+
+## 第八条 合同解除与终止
+
+8.1 协商一致可书面解除。  
+
+8.2 一方严重违约，守约方书面通知后 ______ 日内仍未改正的，守约方可解除。  
+
+8.3 终止后：乙方停止使用；甲方关闭访问权限；双方按第四条、第五条履行数据与保密义务。
+
+---
+
+## 第九条 争议解决
+
+因本合同引起的争议，双方协商解决；协商不成的，提交甲方住所地有管辖权的人民法院诉讼解决（或：提交 ________ 仲裁委员会仲裁）。
+
+---
+
+## 第十条 其他
+
+10.1 未尽事宜可签订补充协议。  
+
+10.2 本合同一式贰份，甲乙双方各执壹份，具有同等法律效力。  
+
+10.3 附件（如有）：□《著作权声明》副本　□《服务说明与报价说明》　□ 服务清单 / 报价单　□ 域名与实例列表　□ 其他：________  
+
+---
+
+## 签署栏
+
+**甲方（服务提供方 / 著作权人）：**  
+
+签名：________________　　日期：______ 年 ____ 月 ____ 日  
+
+**乙方（客户）：**  
+
+签名 / 盖章：________________　　日期：______ 年 ____ 月 ____ 日  
+
+---
+
+## 填写提示（签署前可删本段）
+
+1. **标准商业路径**：专属服务器费 + 域名费 + 部署费（首单）+ 程序使用费（按月/年）— 四项建议在报价单里写清，合同 3.1 表格与报价一致。  
+2. **一用户一服务器**：新客户开新机器；不要把多名客户塞进同一台 VPS。  
+3. **源码**：默认一律不交付；若客户坚持私有化，应另签高价「源码许可/买断」合同，与本托管模板分开。  
+4. **自用**：著作权人本人使用无需签本合同，见《著作权声明》。  
+5. **不要**在仓库添加开源 `LICENSE`（MIT 等），与「保留所有权利 + 托管授权」冲突。

lib/common/static/instance_embed.js

@@ -61,6 +61,11 @@
     document.querySelectorAll(".embed-top-nav [data-embed-tab]").forEach((a) => {
       a.classList.toggle("active", a.getAttribute("data-embed-tab") === tab);
     });
+    if (global.InstanceMobileNav && typeof global.InstanceMobileNav.onTabChange === "function") {
+      global.InstanceMobileNav.onTabChange(tab);
+    } else if (global.InstanceMobileNav && typeof global.InstanceMobileNav.syncTabActive === "function") {
+      global.InstanceMobileNav.syncTabActive(tab);
+    }
   }
 
   function pageNavAllowed(tab) {
@@ -235,9 +240,57 @@
     const parts = [];
     if (qs) parts.push(qs);
     parts.push("embed=1");
+    if (tab === "settings") {
+      try {
+        const st = new URLSearchParams(location.search).get("settings_tab");
+        if (st) parts.push("settings_tab=" + encodeURIComponent(st));
+      } catch (_) {}
+    }
     return url + "?" + parts.join("&");
   }
 
+  function setSettingsSubTabInUrl(key) {
+    if (!key) return;
+    try {
+      const q = new URLSearchParams(location.search);
+      q.set("tab", "settings");
+      q.set("settings_tab", key);
+      q.set("embed", "1");
+      history.replaceState(null, "", "/embed?" + q.toString());
+    } catch (_) {}
+  }
+
+  function activateSettingsSubTab(key) {
+    if (!key) return;
+    setSettingsSubTabInUrl(key);
+    const pane = tabPanes.get("settings") || document;
+    const radio = pane.querySelector(
+      'input.env-tab-radio[data-settings-tab="' + key + '"]'
+    );
+    if (radio) radio.checked = true;
+  }
+
+  function formActionPath(form) {
+    try {
+      return new URL(form.action || "", location.href).pathname.replace(/\/$/, "") || "/";
+    } catch (_) {
+      return "";
+    }
+  }
+
+  function maybeKeepSettingsSubTabAfterForm(form) {
+    const path = formActionPath(form);
+    if (path === "/manual_transfer") {
+      setSettingsSubTabInUrl("transfer");
+      return "transfer";
+    }
+    if (path.indexOf("/api/options/transfer") >= 0 || path.indexOf("/api/options/cross-transfer") >= 0) {
+      setSettingsSubTabInUrl("options_transfer");
+      return "options_transfer";
+    }
+    return "";
+  }
+
   async function fetchTabHtml(tab) {
     const r = await fetch(embedPageUrl(tab), {
       credentials: "same-origin",
@@ -400,14 +453,15 @@
       }
     }
     const fd = new FormData(form);
+    const keepSub = maybeKeepSettingsSubTabAfterForm(form);
     return fetch(form.action, {
       method: form.method || "POST",
       body: fd,
       credentials: "same-origin",
       redirect: "manual",
     })
-      .then(() => reloadCurrentTab())
-      .catch(() => reloadCurrentTab());
+      .then(() => reloadCurrentTab().then(() => activateSettingsSubTab(keepSub)))
+      .catch(() => reloadCurrentTab().then(() => activateSettingsSubTab(keepSub)));
   }
 
   function patchApplyListWindow() {
@@ -466,14 +520,15 @@
         if (CUSTOM_SUBMIT_FORM_IDS.has(form.id)) return;
         ev.preventDefault();
         const fd = new FormData(form);
+        const keepSub = maybeKeepSettingsSubTabAfterForm(form);
         fetch(form.action, {
           method: form.method || "POST",
           body: fd,
           credentials: "same-origin",
           redirect: "manual",
         })
-          .then(() => reloadCurrentTab())
-          .catch(() => reloadCurrentTab());
+          .then(() => reloadCurrentTab().then(() => activateSettingsSubTab(keepSub)))
+          .catch(() => reloadCurrentTab().then(() => activateSettingsSubTab(keepSub)));
       },
       true
     );

lib/common/static/instance_mobile_nav.js

@@ -0,0 +1,177 @@
+/**
+ * 实例手机壳: ≤720px 底栏 +「更多」,与 embed soft-nav 同步.
+ */
+(function (global) {
+  const PRIMARY = { trade: 1, key_monitor: 1, options: 1 };
+  const MQ = "(max-width: 720px)";
+
+  function isEmbedShell() {
+    return document.body && document.body.getAttribute("data-embed-shell") === "1";
+  }
+
+  function isMobileLayout() {
+    return window.matchMedia(MQ).matches;
+  }
+
+  function syncPhoneClass() {
+    if (!document.body) return;
+    document.body.classList.toggle("inst-phone", isMobileLayout());
+  }
+
+  function currentTab() {
+    if (global.InstanceEmbed && typeof global.InstanceEmbed.getTab === "function") {
+      return global.InstanceEmbed.getTab();
+    }
+    try {
+      const t = new URLSearchParams(location.search).get("tab");
+      if (t) return t;
+    } catch (_) {}
+    return (document.body && document.body.getAttribute("data-page")) || "trade";
+  }
+
+  function closeMore() {
+    document.body.classList.remove("inst-mobile-more-open");
+    const more = document.getElementById("inst-mobile-more");
+    const btn = document.getElementById("inst-m-tab-more");
+    if (more) more.setAttribute("aria-hidden", "true");
+    if (btn) btn.setAttribute("aria-expanded", "false");
+    syncTabActive(currentTab());
+  }
+
+  function openMore() {
+    if (!isMobileLayout()) return;
+    document.body.classList.add("inst-mobile-more-open");
+    const more = document.getElementById("inst-mobile-more");
+    const btn = document.getElementById("inst-m-tab-more");
+    if (more) more.setAttribute("aria-hidden", "false");
+    if (btn) btn.setAttribute("aria-expanded", "true");
+    syncTabActive(currentTab());
+  }
+
+  function toggleMore() {
+    if (document.body.classList.contains("inst-mobile-more-open")) closeMore();
+    else openMore();
+  }
+
+  function syncTabActive(tab) {
+    const page = tab || currentTab();
+    const primary = !!PRIMARY[page];
+    const moreOpen = document.body.classList.contains("inst-mobile-more-open");
+    document.querySelectorAll("#inst-mobile-tabbar .inst-m-tab").forEach((el) => {
+      const t = el.getAttribute("data-embed-tab") || "";
+      let on = false;
+      if (t === "more") on = moreOpen || !primary;
+      else on = !moreOpen && t === page;
+      el.classList.toggle("active", on);
+    });
+    document.querySelectorAll("#inst-mobile-more .inst-mobile-more-nav [data-embed-tab]").forEach((a) => {
+      a.classList.toggle("active", a.getAttribute("data-embed-tab") === page);
+    });
+  }
+
+  /** embed 切页时关闭「更多」并同步高亮 */
+  function onTabChange(tab) {
+    document.body.classList.remove("inst-mobile-more-open");
+    const more = document.getElementById("inst-mobile-more");
+    const btn = document.getElementById("inst-m-tab-more");
+    if (more) more.setAttribute("aria-hidden", "true");
+    if (btn) btn.setAttribute("aria-expanded", "false");
+    syncTabActive(tab);
+  }
+
+  function goTab(tab) {
+    if (!tab || tab === "more") return;
+    closeMore();
+    if (global.InstanceEmbed && typeof global.InstanceEmbed.loadTab === "function") {
+      if (tab === currentTab()) {
+        syncTabActive(tab);
+        return;
+      }
+      void global.InstanceEmbed.loadTab(tab);
+      return;
+    }
+    const pathMap = {
+      dashboard: "/dashboard",
+      key_monitor: "/key_monitor",
+      trade: "/trade",
+      strategy: "/strategy",
+      strategy_records: "/strategy/records",
+      options: "/options",
+      options_review: "/options/review",
+      hedge_plan: "/hedge-plan",
+      records: "/records",
+      stats: "/stats",
+      risk_policy: "/risk_policy",
+      system_guide: "/system_guide",
+      env_config: "/env_config",
+      settings: "/settings",
+    };
+    location.href = pathMap[tab] || "/trade";
+  }
+
+  function bindChrome() {
+    const moreBtn = document.getElementById("inst-m-tab-more");
+    const backdrop = document.getElementById("inst-mobile-more-backdrop");
+    const closeBtn = document.getElementById("inst-mobile-more-close");
+    if (moreBtn) {
+      moreBtn.addEventListener("click", (ev) => {
+        ev.preventDefault();
+        toggleMore();
+      });
+    }
+    if (backdrop) backdrop.addEventListener("click", closeMore);
+    if (closeBtn) closeBtn.addEventListener("click", closeMore);
+    document.addEventListener("keydown", (ev) => {
+      if (ev.key === "Escape" && document.body.classList.contains("inst-mobile-more-open")) {
+        closeMore();
+      }
+    });
+
+    document.querySelectorAll("#inst-mobile-tabbar .inst-m-tab[data-embed-tab]").forEach((el) => {
+      if (el.getAttribute("data-embed-tab") === "more") return;
+      el.addEventListener("click", (ev) => {
+        if (ev.ctrlKey || ev.metaKey || ev.shiftKey || ev.altKey) return;
+        ev.preventDefault();
+        goTab(el.getAttribute("data-embed-tab"));
+      });
+    });
+    document.querySelectorAll("#inst-mobile-more .inst-mobile-more-nav [data-embed-tab]").forEach((a) => {
+      a.addEventListener("click", (ev) => {
+        if (ev.ctrlKey || ev.metaKey || ev.shiftKey || ev.altKey) return;
+        ev.preventDefault();
+        goTab(a.getAttribute("data-embed-tab"));
+      });
+    });
+  }
+
+  function boot() {
+    if (!isEmbedShell()) return;
+    if (!document.getElementById("inst-mobile-tabbar")) return;
+    syncPhoneClass();
+    bindChrome();
+    syncTabActive(currentTab());
+    let resizeTimer = null;
+    window.addEventListener("resize", () => {
+      clearTimeout(resizeTimer);
+      resizeTimer = setTimeout(() => {
+        const was = document.body.classList.contains("inst-phone");
+        syncPhoneClass();
+        if (!isMobileLayout()) closeMore();
+        else if (!was) syncTabActive(currentTab());
+      }, 120);
+    });
+  }
+
+  global.InstanceMobileNav = {
+    syncTabActive,
+    onTabChange,
+    closeMore,
+    isMobileLayout,
+  };
+
+  if (document.readyState === "loading") {
+    document.addEventListener("DOMContentLoaded", boot);
+  } else {
+    boot();
+  }
+})(typeof window !== "undefined" ? window : globalThis);

lib/common/static/instance_settings_prefs.js

@@ -31,6 +31,8 @@
   function applyDisplayToNav(display) {
     const map = {
       dashboard: "show_nav_dashboard",
+      key_monitor: "show_nav_key_monitor",
+      trade: "show_nav_trade",
       strategy: "show_nav_strategy",
       strategy_records: "show_nav_strategy_records",
       records: "show_nav_records",
@@ -44,14 +46,19 @@
       system_guide: "show_nav_system_guide",
       env_config: "show_nav_env_config",
     };
-    document.querySelectorAll(".embed-top-nav [data-embed-tab], .top-nav a[href^='/']").forEach((a) => {
-      const tab = a.getAttribute("data-embed-tab") || (a.getAttribute("href") || "").replace(/^\//, "").split("?")[0];
-      const key = map[tab];
-      if (!key) return;
-      const show = navPrefShow(display, key);
-      a.classList.toggle("nav-hidden", !show);
-      a.style.display = show ? "" : "none";
-    });
+    document
+      .querySelectorAll(
+        ".embed-top-nav [data-embed-tab], .top-nav a[href^='/'], #inst-mobile-tabbar [data-embed-tab], #inst-mobile-more [data-embed-tab]"
+      )
+      .forEach((a) => {
+        const tab = a.getAttribute("data-embed-tab") || (a.getAttribute("href") || "").replace(/^\//, "").split("?")[0];
+        if (tab === "more") return;
+        const key = map[tab];
+        if (!key) return;
+        const show = navPrefShow(display, key);
+        a.classList.toggle("nav-hidden", !show);
+        a.style.display = show ? "" : "none";
+      });
     global.__INSTANCE_DISPLAY__ = display;
   }
 
@@ -59,6 +66,8 @@
     const d = DISPLAY();
     const map = {
       dashboard: "show_nav_dashboard",
+      key_monitor: "show_nav_key_monitor",
+      trade: "show_nav_trade",
       strategy: "show_nav_strategy",
       strategy_records: "show_nav_strategy_records",
       records: "show_nav_records",

lib/common/static/instance_theme.css

@@ -5526,3 +5526,441 @@ html[data-theme="light"] .options-review-wrap .or-reviewed-table tbody tr:hover
   color: #ff8b8b;
 }
 
+/* —— 实例手机壳:底栏四件套(仅 ≤720px + body.inst-phone) —— */
+.inst-mobile-tabbar,
+.inst-mobile-more,
+.instance-phone-only {
+  display: none;
+}
+
+@media (max-width: 720px) {
+  :root {
+    --inst-m-tabbar-h: 56px;
+    --inst-m-page-pad: calc(var(--inst-m-tabbar-h) + max(16px, env(safe-area-inset-bottom)) + 12px);
+  }
+
+  /* 仅手机壳:不碰 >720 桌面/平板。overflow 放 container,避免裁切 fixed 下单弹窗 */
+  body.inst-phone {
+    padding-bottom: var(--inst-m-page-pad) !important;
+    box-sizing: border-box;
+  }
+
+  body.inst-phone .embed-top-nav.top-nav {
+    display: none !important;
+  }
+
+  body.inst-phone .header {
+    margin-bottom: 4px;
+  }
+
+  body.inst-phone .header h1 {
+    display: none !important;
+  }
+
+  body.inst-phone .container {
+    padding-bottom: 8px !important;
+    max-width: 100% !important;
+    min-width: 0 !important;
+    overflow-x: hidden !important;
+  }
+
+  body.inst-phone #embed-page-root,
+  body.inst-phone .embed-tab-pane,
+  body.inst-phone .embed-tab-pane.is-active-pane {
+    max-width: 100%;
+    min-width: 0;
+    overflow-x: hidden;
+  }
+
+  body.inst-phone .card {
+    max-width: 100%;
+    min-width: 0;
+    box-sizing: border-box;
+  }
+
+  body.inst-phone .instance-header-toolbar {
+    flex-direction: row;
+    align-items: center;
+    justify-content: space-between;
+    gap: 8px;
+  }
+
+  body.inst-phone .instance-header-toolbar-end {
+    width: auto;
+    margin-left: auto;
+  }
+
+  body.inst-phone .instance-phone-only {
+    display: flex;
+  }
+
+  body.inst-phone .instance-header-phone-strip {
+    display: grid;
+    grid-template-columns: repeat(2, minmax(0, 1fr));
+    gap: 6px;
+    margin-top: 8px;
+    padding-top: 8px;
+    border-top: 1px solid rgba(255, 255, 255, 0.06);
+    width: 100%;
+  }
+
+  html[data-theme="light"] body.inst-phone .instance-header-phone-strip {
+    border-top-color: rgba(0, 0, 0, 0.08);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-phone-chip {
+    display: flex;
+    align-items: baseline;
+    justify-content: space-between;
+    gap: 6px;
+    min-height: 32px;
+    min-width: 0;
+    padding: 6px 8px;
+    border-radius: 8px;
+    background: rgba(255, 255, 255, 0.04);
+    border: 1px solid rgba(255, 255, 255, 0.06);
+    font-size: 12px;
+    color: var(--inst-text);
+  }
+
+  html[data-theme="light"] body.inst-phone .inst-phone-chip {
+    background: rgba(0, 0, 0, 0.03);
+    border-color: rgba(0, 0, 0, 0.08);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-phone-chip em {
+    font-style: normal;
+    color: var(--inst-muted);
+    font-size: 11px;
+    flex: 0 0 auto;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-phone-chip b {
+    font-weight: 600;
+    min-width: 0;
+    overflow: hidden;
+    text-overflow: ellipsis;
+    white-space: nowrap;
+    text-align: right;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-phone-chip--pnl b {
+    color: var(--inst-nav-idle);
+  }
+
+  /* 实盘/关键位等表单:窄屏拉满,避免挤成一行裁切 */
+  body.inst-phone #add-order-form.form-row,
+  body.inst-phone form.form-row {
+    align-items: stretch;
+  }
+
+  body.inst-phone #add-order-form.form-row > input:not([type="checkbox"]):not([type="radio"]),
+  body.inst-phone #add-order-form.form-row > select,
+  body.inst-phone #add-order-form #sltp-mode,
+  body.inst-phone form.form-row > input:not([type="checkbox"]):not([type="radio"]),
+  body.inst-phone form.form-row > select {
+    flex: 1 1 100% !important;
+    width: 100% !important;
+    max-width: 100% !important;
+    min-width: 0 !important;
+    box-sizing: border-box;
+  }
+
+  body.inst-phone #add-order-form .order-entry-model-row,
+  body.inst-phone #add-order-form .order-time-close-wrap,
+  body.inst-phone #add-order-form > label,
+  body.inst-phone #add-order-form > button {
+    flex: 1 1 100%;
+    max-width: 100%;
+  }
+
+  body.inst-phone #add-order-form .order-entry-model-row select {
+    flex: 1 1 auto;
+    min-width: 0;
+    max-width: 100%;
+  }
+
+  body.inst-phone .order-plan-preview {
+    flex-direction: column;
+    align-items: flex-start;
+    gap: 6px;
+  }
+
+  /* 期权:防止宽表撑破页面;表内横向滑看「操作」 */
+  body.inst-phone .options-page-wrap,
+  body.inst-phone .options-dual-grid,
+  body.inst-phone .options-order-card,
+  body.inst-phone .options-pos-card-wrap {
+    max-width: 100%;
+    min-width: 0;
+  }
+
+  body.inst-phone .options-dual-grid {
+    grid-template-columns: minmax(0, 1fr) !important;
+  }
+
+  body.inst-phone .options-chain-toolbar.form-row {
+    flex-wrap: wrap;
+    gap: 6px;
+  }
+
+  body.inst-phone .options-chain-toolbar .btn-secondary,
+  body.inst-phone .options-chain-toolbar select,
+  body.inst-phone .options-chain-toolbar .opt-chain-view-group,
+  body.inst-phone .options-chain-toolbar .opt-type-btn-group {
+    flex: 0 1 auto;
+    max-width: 100%;
+  }
+
+  body.inst-phone .options-strike-table-wrap,
+  body.inst-phone .options-strike-table-wrap--t,
+  body.inst-phone .options-history-table-wrap,
+  body.inst-phone .table-wrap {
+    display: block;
+    width: 100%;
+    max-width: 100%;
+    overflow-x: auto !important;
+    overflow-y: auto;
+    -webkit-overflow-scrolling: touch;
+    overscroll-behavior-x: contain;
+    touch-action: pan-x pan-y;
+  }
+
+  body.inst-phone .options-strike-table {
+    width: max-content;
+    min-width: 100%;
+  }
+
+  body.inst-phone .options-strike-table th,
+  body.inst-phone .options-strike-table td {
+    white-space: nowrap;
+  }
+
+  /* 列表视图:隐藏合约 / 买一 / 到期平衡 / 距平衡(保留行权价·类型·卖一·操作) */
+  body.inst-phone #opt-strike-head-list th:nth-child(3),
+  body.inst-phone #opt-strike-head-list th:nth-child(5),
+  body.inst-phone #opt-strike-head-list th:nth-child(6),
+  body.inst-phone #opt-strike-head-list th:nth-child(7),
+  body.inst-phone .opt-strike-row:not(.opt-strike-row-t) > td:nth-child(3),
+  body.inst-phone .opt-strike-row:not(.opt-strike-row-t) > td:nth-child(5),
+  body.inst-phone .opt-strike-row:not(.opt-strike-row-t) > td:nth-child(6),
+  body.inst-phone .opt-strike-row:not(.opt-strike-row-t) > td:nth-child(7) {
+    display: none !important;
+  }
+
+  /* 选择后下单弹窗:盖过底栏,可滚动完整显示 */
+  body.inst-phone .opt-order-backdrop {
+    z-index: 2400;
+    align-items: flex-end;
+    justify-content: center;
+    padding: 0;
+    padding-bottom: env(safe-area-inset-bottom);
+    background: rgba(0, 0, 0, 0.72);
+  }
+
+  body.inst-phone .opt-order-backdrop:not([hidden]) {
+    display: flex !important;
+  }
+
+  body.inst-phone .opt-order-dialog {
+    width: 100%;
+    max-width: 100%;
+    max-height: min(88vh, 720px);
+    margin: 0;
+    border-radius: 16px 16px 0 0;
+    padding: 14px 14px calc(14px + env(safe-area-inset-bottom));
+    overflow: auto;
+    -webkit-overflow-scrolling: touch;
+  }
+
+  body.inst-phone .opt-order-dialog .options-order-grid {
+    grid-template-columns: repeat(2, minmax(0, 1fr));
+    gap: 8px;
+  }
+
+  body.inst-phone .options-estimate-row .opt-est-main {
+    flex-wrap: wrap;
+  }
+
+  body.inst-phone .opt-size-mode-bar {
+    flex-wrap: wrap;
+    width: 100%;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-tabbar {
+    display: flex;
+    position: fixed;
+    left: 0;
+    right: 0;
+    bottom: 0;
+    z-index: 80;
+    height: calc(var(--inst-m-tabbar-h) + env(safe-area-inset-bottom));
+    padding: 0 max(8px, env(safe-area-inset-right)) env(safe-area-inset-bottom)
+      max(8px, env(safe-area-inset-left));
+    align-items: stretch;
+    justify-content: space-around;
+    gap: 2px;
+    background: color-mix(in srgb, #12161f 92%, transparent);
+    border-top: 1px solid rgba(255, 255, 255, 0.08);
+    backdrop-filter: blur(14px);
+    -webkit-backdrop-filter: blur(14px);
+    box-sizing: border-box;
+  }
+
+  html[data-theme="light"] body.inst-phone .inst-mobile-tabbar {
+    background: color-mix(in srgb, #f4f7fb 94%, transparent);
+    border-top-color: rgba(0, 0, 0, 0.1);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-tabbar .inst-m-tab.nav-hidden {
+    display: none !important;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-m-tab {
+    flex: 1 1 0;
+    min-width: 0;
+    display: inline-flex;
+    align-items: center;
+    justify-content: center;
+    margin: 6px 2px;
+    padding: 0 4px;
+    border: none;
+    border-radius: 10px;
+    background: transparent;
+    color: var(--inst-muted);
+    font: inherit;
+    font-size: 12px;
+    font-weight: 600;
+    letter-spacing: 0.04em;
+    text-decoration: none;
+    cursor: pointer;
+    -webkit-tap-highlight-color: transparent;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-m-tab:hover,
+  body.inst-phone .inst-m-tab:focus-visible {
+    color: var(--inst-text);
+    background: rgba(255, 255, 255, 0.04);
+    outline: none;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-m-tab.active {
+    color: var(--inst-nav-idle);
+    background: rgba(143, 200, 255, 0.12);
+    box-shadow: inset 0 0 0 1px color-mix(in srgb, var(--inst-nav-idle) 35%, transparent);
+  }
+
+  body.inst-phone.inst-mobile-more-open .inst-mobile-more {
+    display: block;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more {
+    position: fixed;
+    inset: 0;
+    z-index: 90;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-backdrop {
+    position: absolute;
+    inset: 0;
+    background: rgba(0, 0, 0, 0.45);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-sheet {
+    position: absolute;
+    left: 0;
+    right: 0;
+    bottom: 0;
+    max-height: min(78vh, 560px);
+    overflow: auto;
+    padding: 10px 16px calc(16px + env(safe-area-inset-bottom));
+    border-radius: 16px 16px 0 0;
+    background: #12161f;
+    border: 1px solid rgba(255, 255, 255, 0.1);
+    border-bottom: none;
+    box-shadow: 0 -12px 40px rgba(0, 0, 0, 0.35);
+  }
+
+  html[data-theme="light"] body.inst-phone .inst-mobile-more-sheet {
+    background: #f4f7fb;
+    border-color: rgba(0, 0, 0, 0.1);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-handle {
+    width: 36px;
+    height: 4px;
+    margin: 2px auto 12px;
+    border-radius: 999px;
+    background: rgba(255, 255, 255, 0.2);
+  }
+
+  html[data-theme="light"] body.inst-phone .inst-mobile-more-handle {
+    background: rgba(0, 0, 0, 0.15);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-title {
+    margin: 0 0 4px;
+    font-size: 1rem;
+    color: var(--inst-text);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-hint {
+    margin: 0 0 14px;
+    font-size: 11px;
+    color: var(--inst-muted);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-nav {
+    display: grid;
+    grid-template-columns: 1fr 1fr;
+    gap: 8px;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-nav a {
+    display: flex;
+    align-items: center;
+    justify-content: center;
+    min-height: 44px;
+    padding: 10px 8px;
+    border-radius: 10px;
+    border: 1px solid rgba(255, 255, 255, 0.1);
+    background: rgba(255, 255, 255, 0.03);
+    color: var(--inst-text);
+    text-decoration: none;
+    font-size: 13px;
+    font-weight: 500;
+  }
+
+  html[data-theme="light"] body.inst-phone .inst-mobile-more-nav a {
+    border-color: rgba(0, 0, 0, 0.1);
+    background: rgba(0, 0, 0, 0.03);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-nav a.nav-hidden {
+    display: none !important;
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-nav a.active {
+    border-color: color-mix(in srgb, var(--inst-nav-idle) 45%, transparent);
+    background: rgba(143, 200, 255, 0.12);
+    color: var(--inst-nav-idle);
+  }
+
+  body.inst-phone .inst-mobile-more-close {
+    width: 100%;
+    margin-top: 14px;
+    min-height: 44px;
+    border-radius: 10px;
+    border: 1px solid rgba(255, 255, 255, 0.12);
+    background: transparent;
+    color: var(--inst-text);
+    font: inherit;
+    font-size: 14px;
+    cursor: pointer;
+  }
+
+  html[data-theme="light"] body.inst-phone .inst-mobile-more-close {
+    border-color: rgba(0, 0, 0, 0.12);
+  }
+}
+

lib/common/static/options_panel.js

@@ -280,8 +280,15 @@
     const mode = currentSizeMode();
     const sheetsEl = document.getElementById("opt-sheets-amount");
     const ethEl = document.getElementById("opt-eth-amount");
+    const hint = document.getElementById("opt-budget-full-hint");
+    const capEl = document.getElementById("opt-budget-full-cap");
     if (sheetsEl) sheetsEl.style.display = mode === "sheets" ? "" : "none";
     if (ethEl) ethEl.style.display = mode === "eth_amount" ? "" : "none";
+    if (hint) hint.style.display = mode === "budget_full" ? "" : "none";
+    if (capEl && root && root.dataset.tradeBudget) {
+      const n = Number(root.dataset.tradeBudget);
+      if (Number.isFinite(n) && n > 0) capEl.textContent = n.toFixed(2);
+    }
     document.querySelectorAll(".opt-size-mode-chip").forEach(function (chip) {
       const radio = chip.querySelector('input[name="opt-size-mode"]');
       chip.classList.toggle("is-selected", !!(radio && radio.checked));

lib/env/env_schema.py

@@ -70,7 +70,10 @@ HOT_RELOAD_EXACT = frozenset({
     "MONITOR_POLL_SECONDS",
     "AUTO_TRANSFER_ENABLED",
     "AUTO_TRANSFER_AMOUNT",
+    "AUTO_TRANSFER_FROM",
+    "AUTO_TRANSFER_TO",
     "AUTO_TRANSFER_BJ_HOUR",
+    "TRANSFER_CCY",
     "FORCE_CLOSE_ENABLED",
     "FORCE_CLOSE_BJ_HOUR",
     "BTC_LEVERAGE",
@@ -126,6 +129,17 @@ SELECT_OPTIONS: dict[str, tuple[tuple[str, str], ...]] = {
         ("long_only", "仅做多"),
         ("short_only", "仅做空"),
     ),
+    "AUTO_TRANSFER_FROM": (
+        ("funding", "funding 资金账户"),
+        ("swap", "swap 交易账户"),
+        ("spot", "spot 现货"),
+    ),
+    "AUTO_TRANSFER_TO": (
+        ("swap", "swap 交易账户"),
+        ("funding", "funding 资金账户"),
+        ("spot", "spot 现货"),
+    ),
+    "TRANSFER_CCY": (("USDT", "USDT"),),
     "HEDGE_PLAN_OO_BIAS_SPLIT_BY": (
         ("budget", "预算金额"),
         ("sheets", "张数"),
@@ -136,6 +150,7 @@ _SELECT_ALIASES: dict[str, dict[str, str]] = {
     "OKX_TD_MODE": {"cross_margin": "cross", "isolated_margin": "isolated"},
     "BINANCE_MARGIN_MODE": {"cross_margin": "cross", "isolated_margin": "isolated"},
     "GATE_TD_MODE": {"cross_margin": "cross", "isolated_margin": "isolated"},
+    "TRANSFER_CCY": {"usdt": "USDT"},
 }
 
 
@@ -159,10 +174,13 @@ def normalize_select_value(key: str, value: Optional[str]) -> str:
     if low in aliases:
         return aliases[low]
     allowed = {v for v, _ in (SELECT_OPTIONS.get(key) or ())}
+    allowed_by_lower = {v.lower(): v for v in allowed}
     if low in allowed:
         return low
     if raw in allowed:
         return raw
+    if low in allowed_by_lower:
+        return allowed_by_lower[low]
     return raw
 
 

lib/env/env_ui_manifest.py

@@ -103,10 +103,10 @@ _SHARED_SECTIONS: list[dict[str, Any]] = [
         "fields": [
             ("AUTO_TRANSFER_ENABLED", "启用自动划转", ""),
             ("AUTO_TRANSFER_AMOUNT", "目标余额(U)", "交易账户目标 USDT"),
-            ("AUTO_TRANSFER_FROM", "划出账户", "funding 或 swap"),
-            ("AUTO_TRANSFER_TO", "划入账户", "swap 或 funding"),
+            ("AUTO_TRANSFER_FROM", "划出账户", "余额不足时从此账户划入交易账户"),
+            ("AUTO_TRANSFER_TO", "划入账户", "目标余额所在账户,一般为 swap"),
             ("AUTO_TRANSFER_BJ_HOUR", "执行整点(北京时间)", ""),
-            ("TRANSFER_CCY", "划转币种", "默认 USDT"),
+            ("TRANSFER_CCY", "划转币种", ""),
         ],
     },
     {
@@ -200,6 +200,9 @@ _RUNTIME_ENV_DEFAULTS: dict[str, str] = {
     "RISK_MANUAL_CLOSE_DAILY_LIMIT": "2",
     "RISK_DAILY_LOSS_LIMIT": "2",
     "RISK_MOOD_ISSUES_DAILY_FREEZE": "true",
+    "AUTO_TRANSFER_FROM": "funding",
+    "AUTO_TRANSFER_TO": "swap",
+    "TRANSFER_CCY": "USDT",
     "HEDGE_PLAN_SHOW_PERP_OPTIONS": "true",
     "HEDGE_PLAN_SHOW_OPTIONS_OPTIONS": "true",
     "OKX_OPTIONS_CHAIN_ASK_LIQ_FILTER_ENABLED": "true",
@@ -214,7 +217,9 @@ _RUNTIME_ENV_DEFAULTS: dict[str, str] = {
 
 def _effective_env_value(key: str, file_values: dict[str, str], schema_default: str = "") -> str:
     if key in file_values:
-        return file_values[key]
+        file_val = str(file_values.get(key) or "").strip()
+        if file_val:
+            return file_val
     runtime = os.getenv(key)
     if runtime is not None and str(runtime).strip() != "":
         return str(runtime).strip()

lib/exchange/gate_transfer_lib.py

@@ -22,6 +22,7 @@ def execute_transfer_usdt(
 ) -> tuple[bool, str, Any]:
     if amount <= 0:
         return False, "划转金额必须大于0", None
+    ccy = (transfer_ccy or "USDT").strip().upper() or "USDT"
     ok_live, reason = ensure_live_ready()
     if not ok_live:
         return False, reason, None
@@ -31,7 +32,7 @@ def execute_transfer_usdt(
         except Exception:
             pass
     try:
-        resp = exchange.transfer(transfer_ccy, float(amount), from_account, to_account)
+        resp = exchange.transfer(ccy, float(amount), from_account, to_account)
         return True, "划转成功", resp
     except Exception as e:
         msg = str(e)

lib/hub/hub_bridge.py

@@ -71,6 +71,7 @@ def install_instance_theme_static(app) -> None:
         "strategy_roll.js": "application/javascript; charset=utf-8",
         "instance_page.css": "text/css; charset=utf-8",
         "instance_embed.js": "application/javascript; charset=utf-8",
+        "instance_mobile_nav.js": "application/javascript; charset=utf-8",
         "instance_stats.js": "application/javascript; charset=utf-8",
         "instance_live.js": "application/javascript; charset=utf-8",
         "instance_settings_prefs.js": "application/javascript; charset=utf-8",

lib/instance/instance_embed_lib.py

@@ -84,6 +84,11 @@ def embed_shell_enabled() -> bool:
     return (os.getenv("HUB_EMBED_SHELL") or "1").strip().lower() in ("1", "true", "yes", "on")
 
 
+_SETTINGS_SUB_TABS = frozenset(
+    {"nav", "password", "transfer", "export", "options_swap", "options_transfer"}
+)
+
+
 def redirect_to_embed_shell_if_enabled(page: str):
     """直连 /trade 等整页路由时,重定向到 embed 壳(顶栏常驻,tab 软切换)."""
     if not embed_shell_enabled():
@@ -93,6 +98,12 @@ def redirect_to_embed_shell_if_enabled(page: str):
     if (request.path or "").rstrip("/") == "/embed":
         return None
     q = {k: v for k, v in request.args.items()}
+    # embed 的 tab=页面名;系统设置内页签用 settings_tab,避免 /settings?tab=transfer 被覆盖成 tab=settings
+    if (page or "").strip() == "settings":
+        sub = (q.get("settings_tab") or "").strip()
+        legacy = (q.get("tab") or "").strip()
+        if not sub and legacy in _SETTINGS_SUB_TABS:
+            q["settings_tab"] = legacy
     q["tab"] = page
     q["embed"] = "1"
     return redirect("/embed?" + urlencode(q))
@@ -115,6 +126,11 @@ def rewrite_embed_dest(path: str, hub_theme: str | None = None) -> str:
     tab = path_to_embed_tab(split.path)
     q = dict(parse_qsl(split.query, keep_blank_values=True))
     if tab:
+        if tab == "settings":
+            sub = (q.get("settings_tab") or "").strip()
+            legacy = (q.get("tab") or "").strip()
+            if not sub and legacy in _SETTINGS_SUB_TABS:
+                q["settings_tab"] = legacy
         q["tab"] = tab
         q["embed"] = "1"
         ht = (hub_theme or q.get("hub_theme") or "").strip().lower()

lib/instance/templates/embed_shell.html

@@ -8,7 +8,7 @@
     <link rel="stylesheet" href="/static/instance_theme_early.css?v=4">
     <link rel="stylesheet" href="/static/account_risk_badge.css?v=4">
     <link rel="stylesheet" href="/static/instance_page.css?v=11">
-    <link rel="stylesheet" href="/static/instance_theme.css?v=105">
+    <link rel="stylesheet" href="/static/instance_theme.css?v=108">
     <script src="/static/account_risk_badge.js?v=4"></script>
     <meta name="theme-color" content="#0b0d14">
     <title>{{ pwa_app_name }}</title>
@@ -93,6 +93,54 @@
     </div>
 </div>
 
+<!-- 手机端主导航(≤720px);桌面不显示 -->
+<nav id="inst-mobile-tabbar" class="inst-mobile-tabbar" aria-label="手机主导航">
+    <a href="/trade" class="inst-m-tab{% if initial_tab == 'trade' %} active{% endif %}" data-embed-tab="trade"{% if not display.show_nav_trade %} style="display:none"{% endif %}>下单</a>
+    <a href="/key_monitor" class="inst-m-tab{% if initial_tab == 'key_monitor' %} active{% endif %}" data-embed-tab="key_monitor"{% if not display.show_nav_key_monitor %} style="display:none"{% endif %}>关键位</a>
+    {% if options_nav_visible and display.show_nav_options %}
+    <a href="/options" class="inst-m-tab{% if initial_tab == 'options' %} active{% endif %}" data-embed-tab="options">期权</a>
+    {% endif %}
+    <button type="button" class="inst-m-tab" data-embed-tab="more" id="inst-m-tab-more" aria-haspopup="dialog" aria-expanded="false">更多</button>
+</nav>
+<div id="inst-mobile-more" class="inst-mobile-more" aria-hidden="true">
+    <div class="inst-mobile-more-backdrop" id="inst-mobile-more-backdrop"></div>
+    <div class="inst-mobile-more-sheet" role="dialog" aria-modal="true" aria-labelledby="inst-mobile-more-title">
+        <div class="inst-mobile-more-handle" aria-hidden="true"></div>
+        <h2 id="inst-mobile-more-title" class="inst-mobile-more-title">更多</h2>
+        <p class="inst-mobile-more-hint">次要页面 · 完整界面请用电脑</p>
+        <nav class="inst-mobile-more-nav" aria-label="更多页面">
+            <a href="/dashboard" data-embed-tab="dashboard"{% if not display.show_nav_dashboard %} style="display:none"{% endif %}>数据看板</a>
+            {% if display.show_nav_records %}
+            <a href="/records" data-embed-tab="records">交易记录</a>
+            {% endif %}
+            {% if not intraday_discipline and display.show_nav_strategy %}
+            <a href="/strategy" data-embed-tab="strategy">策略交易</a>
+            {% endif %}
+            {% if not intraday_discipline and display.show_nav_strategy_records %}
+            <a href="/strategy/records" data-embed-tab="strategy_records">策略记录</a>
+            {% endif %}
+            {% if display.show_nav_stats %}
+            <a href="/stats" data-embed-tab="stats">统计分析</a>
+            {% endif %}
+            {% if options_nav_visible and display.show_nav_options_review %}
+            <a href="/options/review" data-embed-tab="options_review">期权复盘</a>
+            {% endif %}
+            {% if hedge_plan_nav_visible and display.show_nav_hedge_plan %}
+            <a href="/hedge-plan" data-embed-tab="hedge_plan">对冲计划</a>
+            {% endif %}
+            {% if display.show_nav_risk_policy %}
+            <a href="/risk_policy" data-embed-tab="risk_policy">风控说明</a>
+            {% endif %}
+            <a href="/system_guide" data-embed-tab="system_guide"{% if not display.show_nav_system_guide %} style="display:none"{% endif %}>系统说明</a>
+            {% if display.show_nav_env_config %}
+            <a href="/env_config" data-embed-tab="env_config">env配置</a>
+            {% endif %}
+            <a href="/settings" data-embed-tab="settings">系统设置</a>
+        </nav>
+        <button type="button" class="inst-mobile-more-close" id="inst-mobile-more-close">关闭</button>
+    </div>
+</div>
+
 <script src="/static/instance_ui.js?v=10"></script>
 <script src="/static/journal_upload_slots.js?v=4"></script>
 <script src="/static/instance_records_mobile.js?v=2"></script>
@@ -118,8 +166,9 @@ const ORDER_ENTRY_MODEL_CODE_TO_CATEGORY = {{ entry_model_code_to_category | toj
 <script>
 window.__INSTANCE_DISPLAY__ = {{ display | tojson }};
 </script>
-<script src="/static/instance_settings_prefs.js?v=15"></script>
+<script src="/static/instance_settings_prefs.js?v=16"></script>
 <script src="/static/instance_live.js?v=6"></script>
-<script src="/static/instance_embed.js?v=27"></script>
+<script src="/static/instance_embed.js?v=29"></script>
+<script src="/static/instance_mobile_nav.js?v=2"></script>
 </body>
 </html>

lib/instance/templates/instance_header_panel.html

@@ -1,7 +1,7 @@
 {# 统一顶栏:状态 + 筛选(上)· 统计条(下) #}
 <div class="instance-header-panel card">
     <div class="instance-header-toolbar">
-        <div class="instance-header-toolbar-filter">
+        <div class="instance-header-toolbar-filter instance-desktop-only">
             <span class="list-window-label" title="列表按 UTC 时间筛选,默认本月">UTC {{ list_window.label }}</span>
             <label class="list-window-preset">预设
                 <select id="win-preset-select" onchange="toggleListWindowCustom()">
@@ -37,4 +37,18 @@
     <div class="instance-header-stats-wrap instance-desktop-only">
         {% include 'instance_header_stats.html' %}
     </div>
+    <div class="instance-header-phone-strip instance-phone-only" aria-label="手机资金摘要">
+        <span class="inst-phone-chip">
+            <em>交易</em>
+            <b data-funds-field="current-capital">{{ funds_fmt(current_capital) }}U</b>
+        </span>
+        <span class="inst-phone-chip">
+            <em>资金</em>
+            <b data-funds-field="total-capital">{% if funding_usdt is not none %}{{ funds_fmt(funding_usdt) }}U{% else %}—{% endif %}</b>
+        </span>
+        <span class="inst-phone-chip">
+            <em>总资</em>
+            <b data-funds-field="total-funds">{% if total_funds is not none %}{{ funds_fmt(total_funds) }}U{% else %}—{% endif %}</b>
+        </span>
+    </div>
 </div>

lib/instance/templates/settings_panel.html

@@ -6,9 +6,21 @@
     </div>
 
     {% if settings_tabs %}
-    <div class="env-config-body card settings-config-body">
+    {% set _sub = (request.args.get('settings_tab') or '').strip() %}
+    {% set _legacy_tab = (request.args.get('tab') or '').strip() %}
+    {% set ns = namespace(active_idx=0, active_key='') %}
+    {% for tab in settings_tabs %}
+        {% if _sub and tab.key == _sub %}
+            {% set ns.active_idx = loop.index0 %}
+            {% set ns.active_key = tab.key %}
+        {% elif (not _sub) and _legacy_tab and tab.key == _legacy_tab %}
+            {% set ns.active_idx = loop.index0 %}
+            {% set ns.active_key = tab.key %}
+        {% endif %}
+    {% endfor %}
+    <div class="env-config-body card settings-config-body" data-settings-active-tab="{{ ns.active_key }}">
         {% for tab in settings_tabs %}
-        <input type="radio" name="settings-section" id="settings-sec-{{ loop.index0 }}" class="env-tab-radio"{% if loop.first %} checked{% endif %}>
+        <input type="radio" name="settings-section" id="settings-sec-{{ loop.index0 }}" class="env-tab-radio" data-settings-tab="{{ tab.key }}"{% if loop.index0 == ns.active_idx %} checked{% endif %}>
         {% endfor %}
         <div class="env-config-tabs" role="tablist" aria-label="系统设置分类">
             {% for tab in settings_tabs %}
@@ -52,3 +64,14 @@
     {% include 'options_settings_panel.html' %}
     {% endif %}
 </div>
+<script>
+(function () {
+  try {
+    var q = new URLSearchParams(window.location.search || "");
+    var key = (q.get("settings_tab") || "").trim();
+    if (!key) return;
+    var radio = document.querySelector('input.env-tab-radio[data-settings-tab="' + key + '"]');
+    if (radio) radio.checked = true;
+  } catch (e) {}
+})();
+</script>

lib/options/options_pricing_lib.py

@@ -259,6 +259,11 @@ def eth_amount_from_sheets(sheets: int, ct_mult: float = 0.01) -> float:
     return round(int(sheets) * float(ct_mult), 8)
 
 
+def resolve_budget_full_usdc(trading_usdc: float, trade_budget_usdc: float) -> float:
+    """按可用余额打满:余额大于预算用预算,否则用余额."""
+    return min(float(trading_usdc), float(trade_budget_usdc))
+
+
 def calc_order_size(
     *,
     quote_per_unit: float,

lib/options/options_register.py

@@ -163,13 +163,18 @@ def _require_options_ex(cfg: dict[str, Any]):
 
 
 def _budget_full_usdc(cfg: dict[str, Any], ex: Any) -> tuple[float | None, str]:
-    """交易账户 USDC 可用余额(由 calc_order_size 再乘 budget_buffer 留余量)."""
+    """打满可用额度 = min(交易户可用 USDC, 单笔预算);calc_order_size 再乘 budget_buffer."""
     from lib.exchange.okx_options_lib import fetch_options_trading_usdc
+    from lib.options.options_pricing_lib import resolve_budget_full_usdc
 
     raw = fetch_options_trading_usdc(ex)
     if raw is None or float(raw) <= 0:
         return None, "交易账户 USDC 可用余额不足"
-    return float(raw), ""
+    trading = float(raw)
+    cap = _env_float("OKX_OPTIONS_TRADE_BUDGET_USDC", float(cfg.get("trade_budget") or 10.0))
+    if cap <= 0:
+        return None, "单笔预算无效(OKX_OPTIONS_TRADE_BUDGET_USDC)"
+    return resolve_budget_full_usdc(trading, float(cap)), ""
 
 
 def _open_premium_paid(cfg: dict[str, Any], inst_id: str) -> float | None:

lib/options/templates/options_panel.html

@@ -1,6 +1,7 @@
 <div class="options-page-wrap" style="grid-column:1/-1" id="options-root"
      data-default-underly="{{ options_default_underly | default('ETH') }}"
      data-budget-buffer="{{ options_budget_buffer | default(0.95) }}"
+     data-trade-budget="{{ options_trade_budget | default(10) }}"
      data-ask-liq-filter="{% if options_chain_ask_liq_filter is defined %}{{ '1' if options_chain_ask_liq_filter else '0' }}{% else %}1{% endif %}">
     {% if not options_enabled %}
     <div class="flash" style="margin-bottom:12px">期权 API 未启用:请在 <code>crypto_monitor_okx/.env</code> 设置 <code>OKX_OPTIONS_ENABLED=true</code> 及主账户 <code>OKX_OPTIONS_API_*</code>,然后 <code>pm2 restart crypto_okx --update-env</code>.</div>
@@ -18,7 +19,7 @@
                         <li>环境配置「链上仅显示有卖一」开启时,隐藏无真实卖一或深度不足 1 张的合约(估算价 <strong>~</strong> 亦不显示)。</li>
                         <li><strong>开仓只认真实卖一价且卖一深度≥1</strong>;无深度时面板显示参考标记价并禁用买入。</li>
                         <li>链展示近 <span id="opt-chain-dte">14</span> 日到期;<strong>T 型</strong>默认 ATM ±5 档,可展开全部。</li>
-                        <li>「按可用余额打满」可用额度 = min(交易 USDC × 预算缓冲 <strong id="opt-budget-buf">{{ '%.2f'|format(options_budget_buffer|default(0.95)|float) }}</strong>, 单笔预算);可在 env「预算缓冲比例」改。</li>
+                        <li>「按可用余额打满」可用额度 = min(交易户可用 USDC, 单笔预算 <strong id="opt-trade-budget">{{ '%.2f'|format(options_trade_budget|default(10)|float) }}</strong>),再 × 预算缓冲 <strong id="opt-budget-buf">{{ '%.2f'|format(options_budget_buffer|default(0.95)|float) }}</strong> 算张数(env 可改)。</li>
                         <li>平仓仅买一限价,详见说明文档。</li>
                     </ul>
                     <p><a href="/options/guide" target="_blank" rel="noopener">打开《期权开平仓与监控说明》</a></p>
@@ -133,6 +134,9 @@
                                     <input type="number" id="opt-eth-amount" min="0.01" step="0.01" placeholder="如 0.5" style="display:none"
                                            autocomplete="off" inputmode="decimal" data-lpignore="true" data-1p-ignore="true" data-form-type="other">
                                 </div>
+                                <p class="muted opt-budget-full-hint" id="opt-budget-full-hint" style="display:none;margin:6px 0 0;font-size:.82rem;line-height:1.4">
+                                    余额 &gt; 单笔预算(<span id="opt-budget-full-cap">{{ '%.2f'|format(options_trade_budget|default(10)|float) }}</span>U)时按预算;余额不足时按余额;再乘预算缓冲算张数。
+                                </p>
                                 <input type="text" id="opt-signal-note" name="opt_signal_note" class="opt-signal-note" placeholder="备注(关键位说明)"
                                        autocomplete="off" autocorrect="off" autocapitalize="off" spellcheck="false"
                                        data-lpignore="true" data-1p-ignore="true" data-form-type="other" readonly>
@@ -316,4 +320,4 @@
     </div>
 </div>
 <script src="/static/options_expiry_countdown.js?v=1"></script>
-<script src="/static/options_panel.js?v=49"></script>
+<script src="/static/options_panel.js?v=50"></script>

scripts/build_playbook_xmind.py

@@ -0,0 +1,674 @@
+#!/usr/bin/env python3
+"""Generate business-style XMind (Zen/2020+) from playbook + behavior rules."""
+from __future__ import annotations
+
+import json
+import uuid
+import zipfile
+from pathlib import Path
+from typing import Any, Optional
+
+OUT = Path(__file__).resolve().parents[1] / "docs" / "交易执行手册与行为准则.xmind"
+
+# 商务配色：深蓝主调 + 灰蓝辅色 + 强调色
+C_ROOT = "#0F2942"
+C_L1 = "#1B4F72"
+C_L2 = "#2E86AB"
+C_PASS = "#1E8449"
+C_FAIL = "#922B21"
+C_WARN = "#B9770E"
+C_MUTED = "#566573"
+C_TEXT = "#FFFFFF"
+C_TEXT_DARK = "#1C2833"
+
+
+def tid() -> str:
+    return uuid.uuid4().hex[:26]
+
+
+def style(
+    *,
+    fill: Optional[str] = None,
+    color: Optional[str] = None,
+    font_size: str = "12pt",
+    bold: bool = False,
+    shape: str = "org.xmind.topicShape.roundedRect",
+    line: Optional[str] = None,
+) -> dict[str, Any]:
+    props: dict[str, str] = {
+        "shape-class": shape,
+        "fo:font-family": "Microsoft YaHei",
+        "fo:font-size": font_size,
+        "fo:font-weight": "bold" if bold else "normal",
+        "border-line-width": "0pt",
+        "line-width": "1.5pt",
+        "line-class": "org.xmind.branchConnection.roundedelbow",
+    }
+    if fill:
+        props["svg:fill"] = fill
+    if color:
+        props["fo:color"] = color
+    if line:
+        props["line-color"] = line
+    return {"id": tid(), "properties": props}
+
+
+def topic(
+    title: str,
+    children: list | None = None,
+    *,
+    markers: list[str] | None = None,
+    labels: list[str] | None = None,
+    notes: str | None = None,
+    fill: Optional[str] = None,
+    color: Optional[str] = None,
+    font_size: str = "12pt",
+    bold: bool = False,
+    line: Optional[str] = None,
+) -> dict:
+    node: dict[str, Any] = {
+        "id": tid(),
+        "class": "topic",
+        "title": title,
+        "style": style(
+            fill=fill, color=color, font_size=font_size, bold=bold, line=line
+        ),
+    }
+    if markers:
+        node["markers"] = [{"markerId": m} for m in markers]
+    if labels:
+        node["labels"] = labels
+    if notes:
+        node["notes"] = {"plain": {"content": notes}}
+    if children:
+        node["children"] = {"attached": children}
+    return node
+
+
+def t1(title: str, children: list, markers: list[str], label: str) -> dict:
+    return topic(
+        title,
+        children,
+        markers=markers,
+        labels=[label],
+        fill=C_L1,
+        color=C_TEXT,
+        font_size="16pt",
+        bold=True,
+        line=C_L1,
+    )
+
+
+def t2(title: str, children: list | None = None, markers: list[str] | None = None) -> dict:
+    return topic(
+        title,
+        children,
+        markers=markers or ["flag-dark-blue"],
+        fill=C_L2,
+        color=C_TEXT,
+        font_size="13pt",
+        bold=True,
+        line=C_L2,
+    )
+
+
+def leaf(
+    title: str,
+    *,
+    markers: list[str] | None = None,
+    fill: Optional[str] = None,
+    color: Optional[str] = C_TEXT_DARK,
+) -> dict:
+    return topic(
+        title,
+        markers=markers or ["symbol-right"],
+        fill=fill or "#EBF5FB",
+        color=color,
+        font_size="11pt",
+        line="#AED6F1",
+    )
+
+
+def ok(title: str) -> dict:
+    return leaf(title, markers=["other-yes", "symbol-right"], fill="#E8F8F5", color=C_PASS)
+
+
+def no(title: str) -> dict:
+    return leaf(title, markers=["other-no", "flag-gray"], fill="#FDEDEC", color=C_FAIL)
+
+
+def warn(title: str) -> dict:
+    return leaf(title, markers=["symbol-info"], fill="#FEF9E7", color=C_WARN)
+
+
+def build_content() -> list:
+    root = topic(
+        "交易执行体系\n手册 v2 · 开单三检",
+        [
+            t1(
+                "① 设计理念",
+                [
+                    t2(
+                        "核心主张",
+                        [
+                            leaf("少而精，珍惜机会，样本干净", markers=["star-dark-blue"]),
+                            leaf("不保证收益；过程可控，结果随缘", markers=["symbol-info"]),
+                            leaf("过滤比频率重要；日更不是目标", markers=["symbol-info"]),
+                            leaf("看不懂不做；不为开单找理由", markers=["symbol-info"]),
+                            warn("丢掉对冲：无「有保护就能多做」幻觉"),
+                        ],
+                        markers=["other-lightbulb"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "工具边界",
+                        [
+                            leaf("OKX 期权：方向单（虚值等）", markers=["flag-blue"]),
+                            leaf("Gate 合约：结构清楚时的波段", markers=["flag-dark-blue"]),
+                            leaf("同一时段尽量只让一边说话", markers=["symbol-equality"]),
+                            no("不做期期对冲 / 偏置壳"),
+                        ],
+                        markers=["symbol-info"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "文档分工",
+                        [
+                            leaf("行为准则：能不能动手（防火墙）", markers=["other-lock"]),
+                            leaf("执行手册：怎么做单（玩法/仓位/离场）", markers=["other-note"]),
+                        ],
+                        markers=["other-businesscard"],
+                    ),
+                ],
+                markers=["priority-1", "other-lightbulb"],
+                label="理念",
+            ),
+            t1(
+                "② 资金要求",
+                [
+                    t2(
+                        "总盘约 800U",
+                        [
+                            leaf("单笔约 1.25% 量级", markers=["symbol-info"]),
+                            leaf("全错一天约 2.5% 量级——防守优先", markers=["symbol-info"]),
+                        ],
+                        markers=["other-businesscard"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "单笔期权",
+                        [
+                            leaf("约 10U 权利金预算", markers=["priority-1"]),
+                            leaf("一次只持有一个期权仓位", markers=["symbol-info"]),
+                            leaf("打满 = min(余额, 单笔预算)", markers=["symbol-equality"]),
+                        ],
+                        markers=["flag-blue"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "Gate 合约",
+                        [
+                            leaf("日内保证金约 50U · 约 10 倍", markers=["symbol-info"]),
+                            leaf("止损一般约 5U", markers=["symbol-info"]),
+                            leaf("单笔最大亏损不超过约 10U", markers=["flag-gray"]),
+                            leaf("有单才用保证金，无单为 0", markers=["task-done"]),
+                        ],
+                        markers=["flag-dark-blue"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "日损失心理框",
+                        [
+                            warn("都错：合计大约 ≤20U"),
+                            ok("都对：期望可到 40U+（理想，非每日目标）"),
+                            no("不为「好像有保护」放大仓位"),
+                            warn("尽量少同向双开；双开按合计最坏约 20U"),
+                        ],
+                        markers=["symbol-info"],
+                    ),
+                ],
+                markers=["priority-2", "other-businesscard"],
+                label="资金",
+            ),
+            t1(
+                "③ 操盘思路",
+                [
+                    t2(
+                        "行为准则 · 开单三检",
+                        [
+                            topic(
+                                "一句话防火墙",
+                                [
+                                    leaf("信号够不够清晰？", markers=["symbol-question"]),
+                                    leaf("流程有没有跑通？", markers=["symbol-question"]),
+                                    leaf("情绪是不是在证明自己？", markers=["symbol-question"]),
+                                    no("三检不过 → 不开"),
+                                ],
+                                markers=["other-lock", "priority-1"],
+                                fill="#154360",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                                labels=["防火墙"],
+                            ),
+                            topic(
+                                "总循环",
+                                [
+                                    leaf("信号判断 → 流程确认 → 情绪自检", markers=["arrow-right"]),
+                                    leaf("全部通过 → 开仓", markers=["other-yes"]),
+                                    leaf("等待系统结果（止盈/止损/到期）", markers=["other-clock"]),
+                                    leaf("复盘整环 → 等待下一信号", markers=["arrow-refresh"]),
+                                    no("任一步否决 → 空仓离开"),
+                                ],
+                                markers=["arrow-right"],
+                                fill="#1A5276",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                            ),
+                            topic(
+                                "开单前三秒停顿",
+                                [
+                                    leaf("核心信号是什么？", markers=["symbol-info"]),
+                                    leaf("安全流程跑通了吗？", markers=["task-start"]),
+                                    leaf("冷静执行，还是怕踏空/回本/证明自己？", markers=["symbol-info"]),
+                                ],
+                                markers=["other-clock"],
+                                fill="#1A5276",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                            ),
+                            topic(
+                                "检1 · 信号判断",
+                                [
+                                    ok("一句话说清唯一核心确认"),
+                                    ok("点位/结构本身已够清楚"),
+                                    no("说不清、靠宏观故事自圆"),
+                                    no("「好像有戏」但确认模糊"),
+                                    leaf("对照：1H→空间→结构→定损盈→工具", markers=["arrow-right"]),
+                                ],
+                                markers=["priority-1", "symbol-info"],
+                                fill="#1A5276",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                                labels=["Signal"],
+                            ),
+                            topic(
+                                "检2 · 流程确认",
+                                [
+                                    ok("资金与当日额度符合"),
+                                    ok("单笔/组合敞口在预算内"),
+                                    no("资金或次数已触限"),
+                                    no("单笔或日最坏超限 → 暂停"),
+                                    no("「先开了再说」跳步"),
+                                ],
+                                markers=["priority-2", "task-start"],
+                                fill="#1A5276",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                                labels=["Process"],
+                            ),
+                            topic(
+                                "检3 · 情绪自检",
+                                [
+                                    ok("符合系统 + 账户没问题 → 开"),
+                                    ok("可接受空仓，旁观者视角"),
+                                    no("怕踏空"),
+                                    no("上回亏了要回本"),
+                                    no("必须证明我是对的"),
+                                    warn("红灯亮了，信号再好看也不开"),
+                                ],
+                                markers=["priority-3", "smiley-smile"],
+                                fill="#1A5276",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                                labels=["Emotion"],
+                            ),
+                            topic(
+                                "复盘只记什么",
+                                [
+                                    leaf("信号：是否做了？核心写了什么？", markers=["other-note"]),
+                                    leaf("流程：资金/敞口是否过关？有无跳步？", markers=["other-note"]),
+                                    leaf("情绪：当时是哪一类心态？", markers=["other-note"]),
+                                    warn("结果不推翻「三检是否完成」评分"),
+                                ],
+                                markers=["other-note"],
+                                fill="#1A5276",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                            ),
+                        ],
+                        markers=["other-lock", "flag-purple"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "开仓逻辑",
+                        [
+                            topic(
+                                "主链条（强制）",
+                                [
+                                    leaf("1H 方向：明显 N 字；跟 1H 波段", markers=["priority-1"]),
+                                    leaf("空间：空看支撑、多看阻力；≥约 2%", markers=["priority-2"]),
+                                    leaf("结构：15m/5m；量级约 8h+（约 48×15m）", markers=["priority-3"]),
+                                    leaf("定损盈：外沿/针尖；RR 须接受", markers=["priority-4"]),
+                                    leaf("选工具：期权 或 合约（不对冲）", markers=["priority-5"]),
+                                    no("任一步不过 → 空仓等待"),
+                                ],
+                                markers=["arrow-right", "symbol-info"],
+                                fill="#154360",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                                labels=["主链"],
+                            ),
+                            topic(
+                                "结构形态参考",
+                                [
+                                    leaf("收敛", markers=["flag-blue"]),
+                                    leaf("两段式回调", markers=["flag-dark-blue"]),
+                                    leaf("箱体", markers=["flag-gray"]),
+                                    leaf("假突破", markers=["flag-orange"]),
+                                ],
+                                markers=["symbol-image"],
+                                fill="#1A5276",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                            ),
+                            topic(
+                                "期权入场",
+                                [
+                                    ok("主链条全过；结构突破/假突破成立"),
+                                    leaf("一天期方向单；空间够优先虚值", markers=["star-blue"]),
+                                    leaf("默认先只开期权，不上合约", markers=["symbol-info"]),
+                                    leaf("尽量 16:00 后开次日到期", markers=["other-clock"]),
+                                    no("不做：期期对冲、偏置壳、为开而开"),
+                                ],
+                                markers=["flag-blue", "symbol-plus"],
+                                fill="#1A5276",
+                                color=C_TEXT,
+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                                labels=["期权"],
+                            ),
+                            topic(
+                                "合约入场（Gate）",
+                                [
+                                    ok("主链条过关；位置极明确"),
+                                    leaf("想清进场：假突破 / 结构突破", markers=["symbol-info"]),
+                                    leaf("止损挂模型位（外沿/针尖）", markers=["symbol-info"]),
+                                    warn("独立假突破：只做合约或空仓"),
+                                    no("勿与「突破期权后再加仓」混仓"),
+                                ],
+                                markers=["flag-dark-blue", "symbol-plus"],
+                                fill="#1A5276",
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+                                labels=["合约"],
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+                        ],
+                        markers=["symbol-plus", "arrow-up-right"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "平仓逻辑",
+                        [
+                            topic(
+                                "期权离场",
+                                [
+                                    ok("只认：系统/规则止盈"),
+                                    ok("只认：到期"),
+                                    no("开仓后中间不手动平仓"),
+                                    warn("紧急手平 → 标记非策略样本"),
+                                ],
+                                markers=["flag-green", "symbol-minus"],
+                                fill="#145A32",
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+                                font_size="12pt",
+                                bold=True,
+                                labels=["期权"],
+                            ),
+                            topic(
+                                "合约离场",
+                                [
+                                    ok("结构止盈为准"),
+                                    ok("结构止损为准（约 5U 量级）"),
+                                    leaf("等待系统/挂单结果，不情绪手平", markers=["other-clock"]),
+                                ],
+                                markers=["flag-dark-green", "symbol-minus"],
+                                fill="#145A32",
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+                                bold=True,
+                                labels=["合约"],
+                            ),
+                            topic(
+                                "持仓期盯什么",
+                                [
+                                    leaf("程序与纪律是否正常", markers=["task-done"]),
+                                    no("不是浮盈浮亏数字本身"),
+                                    leaf("无信号空档：空跑三检也是训练", markers=["other-lightbulb"]),
+                                ],
+                                markers=["symbol-info"],
+                                fill="#1A5276",
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+                            ),
+                        ],
+                        markers=["symbol-minus", "flag-green"],
+                    ),
+                ],
+                markers=["priority-3", "arrow-right"],
+                label="操盘",
+            ),
+            t1(
+                "④ 纪律执行",
+                [
+                    t2(
+                        "Gate 日纪律",
+                        [
+                            leaf("只做很明确的位置", markers=["symbol-info"]),
+                            leaf("同一位置最多两次机会（突破/假突破）", markers=["priority-2"]),
+                            no("两次都错 → 当日不再做单"),
+                            ok("离场以结构止盈/止损为准"),
+                        ],
+                        markers=["flag-dark-blue", "task-done"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "期权日纪律",
+                        [
+                            no("不手平；等规则止盈或到期"),
+                            leaf("一次一仓；约 10U 权利金", markers=["symbol-info"]),
+                            no("不对冲；不做每天默认开期权"),
+                            leaf("损位跟模型：外沿/针尖", markers=["symbol-info"]),
+                        ],
+                        markers=["flag-blue", "task-done"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "开仓前自检清单",
+                        [
+                            leaf("今日只动期权/合约？未开对冲？", markers=["task-start"]),
+                            leaf("1H 方向清楚（含 N 字）？", markers=["task-start"]),
+                            leaf("空间足够？结构量级够？", markers=["task-start"]),
+                            leaf("止损/止盈与 RR 定好？", markers=["task-start"]),
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+                            leaf("合约：本位置第几次？今日两次用完？", markers=["task-start"]),
+                        ],
+                        markers=["other-yes", "task-start"],
+                    ),
+                    t2(
+                        "一句话版本",
+                        [
+                            leaf("1H→空间→结构→定损盈→期权/合约", markers=["arrow-right"]),
+                            leaf("不对冲；期权不手平", markers=["flag-gray"]),
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+                        markers=["star-dark-blue", "symbol-right"],
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+                ],
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+            ),
+        ],
+        # 中心主题保持干净：不加图标/标签/备注，避免绿人、黄便签等杂乱标识
+        markers=None,
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+    )
+    root["structureClass"] = "org.xmind.ui.logic.right"
+
+    # XMind Zen 内置主题名；客户端可识别 business
+    sheet = {
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+        "title": "执行手册与行为准则 · 商务版",
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+
+
+def main() -> None:
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+    if OUT.exists():
+        OUT.unlink()
+    with zipfile.ZipFile(OUT, "w", compression=zipfile.ZIP_DEFLATED) as zf:
+        zf.writestr("content.json", json.dumps(content, ensure_ascii=False, indent=2))
+        zf.writestr("metadata.json", json.dumps(metadata, ensure_ascii=False, indent=2))
+        zf.writestr("manifest.json", json.dumps(manifest, ensure_ascii=False, indent=2))
+    print(f"wrote {OUT}")
+
+
+if __name__ == "__main__":
+    main()

tests/test_options_budget_full.py

@@ -0,0 +1,16 @@
+"""按可用余额打满:min(余额, 单笔预算)."""
+from __future__ import annotations
+
+from lib.options.options_pricing_lib import resolve_budget_full_usdc
+
+
+def test_balance_above_budget_uses_budget():
+    assert resolve_budget_full_usdc(100.0, 10.0) == 10.0
+
+
+def test_balance_below_budget_uses_balance():
+    assert resolve_budget_full_usdc(5.0, 10.0) == 5.0
+
+
+def test_balance_equals_budget():
+    assert resolve_budget_full_usdc(10.0, 10.0) == 10.0